Удобные способы перевода денег

11 лучших сервисов для вывода или перевода денег (фрилансеру на заметку)

Здравствуйте, уважаемые читатели блога KtoNaNovenkogo.ru. Как получить гонорар от клиента за свою работу? С каждым годом способов становится все больше и имеет смысл делать выбор с открытыми глазами. Посему решил помочь вам быстро сравнить и выбрать самые надежные и проверенные временем варианты. Это системы денежных переводов, банковские карты и электронные кошельки.

Просто изучите приведенные ниже подробности и тарифы, сравните условия и скорость перевода. Выберите тот способ, который наиболее удобен для вас или вашего клиента! В общем надеюсь, что вам будет полезен это небольшой опус на тему оплаты труда фрилансера.

Системы денежных переводов

Сейчас существует очень много систем, которые проводят моментальные денежные переводы. С их помощью легко отправлять деньги в любую страну мира. Главное преимущество таких сервисов – возможность получить перевод сразу наличными в пункте выдачи, в местной валюте.

Переводы бывают трех типов:

1. с карты на карту
2. с карты в пункт выдачи наличных
3. из отделения наличными в пункт выдачи наличных

Как выбрать систему переводов?

1. По размеру комиссии
2. По близости пунктов выдачи к месту жительства получателя
3. По количеству отделений в той или иной стране
4. По скорости международного перевода
5. По известности, репутации и надежности

Далее представлю вам краткий обзор + сравнительную таблицу для четырех наиболее крупных и проверенных временем сервисов.

№1. WesternUnion

Сеть-гигант с широкой географией и 140-летней историей, которая охватывает более 200 стран мира. Удобное и самое надежное решение для международных переводов. Конвертация валют производится моментально по текущему курсу.

№2. Золотая Корона

Сеть с большим количеством партнеров: сделать перевод можно в шаговой доступности в салонах «Связной», «Евросеть», «Мтс», «Билайн». Комиссия довольно низкая, часто не превышает 1.5% даже при международных переводах. Комиссия за конвертацию валют – 0 рублей.

№3. Юнистрим

Наиболее выгодная сеть для всех владельцев карт MasterCard – с этих карт можно отправлять денежные переводы в любую страну мира за 0 рублей с помощью онлайн сервиса. Отправлять деньги можно как в пунктах обслуживания и онлайн, так и в многочисленных терминалах: Элекснет, TelePay, QIWI…

№4. Лидер

Сеть от Альфа-банка, которую чаще используют держатели карт «Альфа». С удобным онлайн-сервисом для быстрых переводов. Можно завести специальный кошелек «Лидер» или воспользоваться электронным платежным сервисом Leomoney.

Система переводов	Скорость перевода	Комиссия за перевод	Количество пунктов выдачи	Удобство использования
Western Union	2-3 минуты	по России от 1% в страны СНГ и Грузию от 1%, в Китай 1000 руб. за любой перевод от 75 000 руб. в Европу 2-4% в среднем, но не менее чем $10 или 250 руб.	более 500 000 отделений в 200 странах мира, из них 20 000 в России	6 из 10
Юнистрим	мгновенно	по всему миру – до 1.5% при переводах на карты MasterCard в любую страну – 0%	более 280 000 пунктов выдачи, свыше 400 партнеров	8 из 10
Золотая Корона	3-4 секунды	от 0% до 1.5% в зависимости от страны назначения	более 49 000 пунктов выдачи, свыше 550 партнеров – банков и салонов связи	8 из 10
Лидер	мгновенно	1-1.5% в зависимости от способа перевода и страны назначения	130 000 пунктов обслуживания в 130 странах мира, из них 7000 – в России	7 из 10

Банковские карты

Этот вариант особенно удобен, если у получателя платежа имеется карта того же банка, что и у вас. И если вы зарегистрированы в вашем интернет-банке.

Сбербанк

Входит в ТОП-50 крупнейших банков мира. Самый популярный банк в России – его услугами пользуются более 110 000 000 клиентов. Переводить деньги можно в понятном и надежном интернет-сервисе «Сбербанк-Онлайн».

Альфа-банк

Выгодный способ переводить деньги, если у отправителя и получателя есть «Альфа» карты. Комиссия в этом случае составит 0 рублей даже за международные переводы. Есть интернет-банк «Альфа-Клик».

Тинькофф

Революционный банк: без отделений, без собственных банкоматов, с возможностью снимать наличные в любом банкомате мира! Быстро набирает популярность в России, имеет уже более 4 миллионов клиентов. Переводить деньги с карты Тинькофф на карту Тинькофф можно без комиссии, даже если перевод международный.

Банковская карта	Комиссия за перевод	Скорость перевода	Банкоматы	Удобство использования
Сбербанк	0% между картами Сбербанка в одном городе 1% между картами Сбербанка в разных городах 1.5% на карту другого банка	мгновенно на карту Сбербанка	14 493 отделения в России	9 из 10
Альфа-банк	0% между картами Альфа-банка 0.5% при переводе на Альфа с карты другого банка	2-3 секунды на карту Сбербанка и до 3-х дней на карту другого банка	804 отделения и филиала в разных странах	8 из 10
Тинькофф	0% между картами Тинькофф 1.5% на карту другого банка	от нескольких минут до 5 дней	любые банкоматы мира	10 из 10

Интернет-деньги

Электронные кошельки – быстрый и удобный способ получения денег. Однако часто возникают проблемы, когда нужно снять деньги – перевести их из онлайна в оффлайн. Фрилансерам приходится платить комиссию, чтобы отправить деньги с кошелька на банковскую карту.

WebMoney

Крупная международная система с повышенной безопасностью и защитой кошелька. Пополнить кошелек можно самыми разнообразными способами: от платежного терминала до почты России.

PayPal

Удобная «долларовая» сеть, чаще используется для денежных отправлений в США.

Яндекс Деньги

Российская система электронных денег, понятная и простая, хорошо подходит для использования внутри страны.

QIWI

Номер этого кошелька является номером мобильного телефона. Завести кошелек и пользоваться им очень легко. В России большое количество фирменных платежных терминалов QIWI.

с банковской карты онлайн от 0% через платежный терминал 1% в интернет-банке 2.5% со счета мобильного 5.95-12.5% в кассах «Евросеть» и «Связной» от 2% в отделении банка 1-7% в пункте WebMoney 0-4%

P.S. C начала 2016 года наблюдаются проблемы с выводом Вебмани (возможно временные).

Электронный кошелек	Комиссия за перевод на кошелек	Комиссия за вывод денег с кошелька	Скорость перевода	Удобство использования
WebMoney	2%-2.5% на банковскую карту	от 30 минут до 3 суток в зависимости от способа	5 из 10
Яндекс Деньги	с банковской карты 1% со счета мобильного 7.86% с карты Сбербанка 0%	на карту Яндекс-денег – 3% от суммы + 15 руб. на другую карту – 3% от суммы + 45 руб. (не менее 100 руб.)	мгновенно	10 из 10
QIWI	с банковской карты – 0% (от 3000 руб.) в банкомате, через интернет-банк, в офисах партнеров – 0% в терминалах QIWI – 0% (от 501 руб.) в других терминалах – 0% (при оплате наличными) с мобильного – от 0% до 9.9%	2%	мгновенно	10 из 10
PayPal	3.9% в среднем + комиссия за конвертацию валют	0%	48 часов	6 из 10

А в целом

Надеюсь, что статья была для вас полезной и вы выбрали подходящий способ перевода денег для вас и ваших клиентов!

Вообще рекомендую завести сразу несколько разных карт и электронных кошельков, чтобы всегда быть готовым быстро и с минимальной комиссией принять гонорар от любого заказчика из любой страны.

Реально очень сложно бывает в авральном режиме заводить кошелек и пытаться его настроить «на бегу», когда нужно срочно получить оплату. У меня таким образом сорвалось несколько предложений о сотрудничестве, пока я не привел все свои финансовые инструменты в полный порядок и соответствие. Учитесь на моих ошибках.

Удачи вам! До скорых встреч на страницах блога KtoNaNovenkogo.ru

Комментарии и отзывы (8)

С вебмани нельзя сейчас ни на карту. ни на яндекс деньги.

Геннадий: спасибо, что напомнили (забыл ссылочку добавить в графу Вебмани по проблемам с выводом, возникшим в текущем году).

Я с вебмани вывожу на телефон билайн и от туда на карту, коммисия около 7% выходит

Геннадий: слишком большие потери. Я вывожу с общей комиссией 1.5 процента методом описанным в статье про проблемы вывода — через официальную биржу wire.exchanger.ru:

Что-то слышал, что с webmoney можно на QIWI-карту пластиковую, привязанную соответственно к кошельку и вывод на наличные в банкомате, то есть про такую схему: кошелек webmoney + привязка карты QIWI = вывод на наличные, что можно сказать?

Кирилл: с карты Киви, если снимать наличные, то возьмут комиссию (по моему 2% плюс есть ограничения по сумме вывода). Если тратить деньги с этой карты на покупки, то комиссия будет нулевая. Думаю, что это стоит учесть.

Геннадий — 7% это, что-то очень много. Мне кажется, вы перемудрили. Я контактом пользуюсь, все намного проще и потери меньше, а то с каждой тысячи 70 рублей кому-то отдавать по мне слишком уж жирно

Есть еще система контакт. Может, была невнимательной, но ее не нашла. Веб мани через него вывожу постоянно наличными. Сбоев пока не было. Главное подобрать отделени поближе к дому

Источник

Денежные переводы по России — все способы

Если вас интересует, как сделать денежный перевод, то на сегодня существует масса доступных методов. Более того, практически все они предполагают моментальную отправку средств и получение их за пару минут в любой точке страны и даже мира. Все эти варианты и рассмотрим.

Специалист Бробанк.ру проанализировал рынок и рассказывает обо всех способах отправки денежного перевода по России. Куда обращаться отправителю, способы с картой и без нее. Обязательно ознакомьтесь с комиссиями, сроками доставки и алгоритмом получения денег.

Как отправить деньги с банковской карты

Начнем с самого распространенного на сегодня варианта перевода денег по России — с помощью банковской карты. То есть у отправителя есть банковская карточка с достаточным для перевода балансом. Дальнейшие действия зависят от ситуации:

1. У получателя тоже есть банковская карта.
2. У получателя нет банковской карты.

Прежде чем переслать деньги, уточните у получателя, как ему удобно забрать средства. Например, на свою или чужую банковскую карту, наличными, на электронный кошелек, на банковский счет.

Если нужно отправить деньги с карты на карту

У отправителя есть карточка любого банка. У получателя также имеется платежное средство. Причем оформленное как на него, так и на любого другого человека. При получении перевода идентификация личности не требуется.

Быстро отправить деньги можно через онлайн-банк или мобильное приложение банка, который обслуживает карточку отправителя. Доступ к сервису всегда дается всем держателям карт бесплатно. Более того, он работает круглосуточно, можно отправить деньги в другой город или даже страну хоть ночью.

Для примера рассмотрим, как перевести деньги в другой город через клиентское приложение банка Тинькофф (приложения и банкинги других банков работают аналогично).

1. Зайти в раздел платежей, там кликнуть на “Переводы”. Откроются все возможные способы, нас интересует вариант “По номеру карты”.

2 Откроется форма перевода, куда нужно внести номер карты получателя. Кроме номера ничего больше не требуется.

3. После отправитель указывает сумму. Если перевод облагается комиссией, система это укажет. Далее выполняете операцию, подтверждает ее.

Если это перевод денег в рамках одного банка, то чаще всего он бесплатный. Если карту получателя обслуживает другой банк, стандартно берется плата. Например, 1%, минимально 30 рублей.

Это быстрый перевод по России, чаще всего деньги доходят за 1-2 минуты. Но при этом банки всегда указывают, что в редких случаях операция выполняется за 1-3 дня. На практике это действительно случается крайне редко.

Перевод на электронный кошелек

Если у получателя есть электронный кошелек, через онлайн-банк можно сделать перевод на него. На примере того же банка Тинькофф, нужно зайти в раздел “Платежи”, выбрать там “Электронные кошельки”. После нажать на нужную систему.

Останется только ввести присланный получателем номер кошелька и указать сумму. Обратите внимание, что переводы на электронные кошельки чаще всего облагаются комиссией. Например, Тинькофф берет 2% за перевод на Юмани, на Киви — 0 рублей.

Как переслать деньги в другой город с карты: получение наличными

Теперь рассмотрим ситуацию, когда отправитель хочет отправить деньги с карты, а получатель намерен забрать именно наличные. Допустим, у него нет подходящей карты для зачисления средств. В этом случае отлично подойдет сервис переводов Золотая Корона.

Как перевести деньги в другой город онлайн через Золотую Корону:

Зайдите на сайт сервиса (или в его мобильное приложение), откройте страницу переводов. Нажмите на раздел Онлайн.

Укажите детали отправления. Выбирайте вариант перевода денег по России, после указывайте сумму. Система сразу сделает расчет комиссии.

Далее система попросит ввести данные получателя. Здесь крайне важно не делать никаких ошибок, проверять опечатки. Если будет разница хоть в одной букве, перевод не будет выдан. После вносятся номера телефонов отправителя и получателя.

Сервис откроет детали перевода: сумма, данные получателя и отправителя. Проверьте данные. Если все в порядке, нажимайте Далее.

Ввести данные карты, с которой отправляется перевод. Это номер, код CVC, срок действия. Банк пришлет код подтверждения, после его внесения система отправит перевод.

Это срочный перевод, его обработка длится на более 10-15 минут. Получателю на телефон приходит номер отправления, с ним и паспортом он идет забирать деньги в пункт выдачи Золотой Короны.

Получение наличных

Несмотря на то, что вы хотите перевести деньги в другой город, указывать его при формировании перевода не нужно, Система работает так, что забрать деньги можно в любом пункте ЗК. При себе нужно иметь паспорт и номер перевода, который сервис пришлет на указанный отправителем телефон.

На сайте системы переводов есть карта, на которой располагаются все точки получения. Это как собственные пункты Золотой Короны, так и партнерские. Нужно выбрать именно вариант “Получение”:

По каждому пункту указано время работы. Можно подойти в любой пункт с паспортом и забрать деньги. Они выдаются именно наличными.

Таким образом можно перевести деньги в другой город быстро и полностью онлайн. Пунктов выдачи наличных у ЗК много, они есть по всей России.

Как передать наличные деньги в другой город

Теперь рассмотрим другую ситуацию — как перевести наличные деньги в другой город, то есть если у отправителя на руках наличность. Здесь также возможны два варианта развития событий:

1. Если у получателя есть карта.
2. Если он тоже хочет получить деньги наличными.

Отправка — наличными, получение — на карту

Для начала уточните информацию по банку, который обслуживает карту получателя. У каждого свои варианты пополнения. Например, карту Сбербанка можно пополнить наличными через кассу Сбера, Тинькофф — наличными в его банкоматах.

Для совершения перевода нужно знать только номер карточки. Комиссия за операцию у всех банков разная, например, в Сбере берут плату за такую операцию, даже если карта получателя тоже обслуживается Сбербанком.

Также многие банки заключили партнерские отношения с терминалами, пунктами приема платежей, салонами связи. Зайдите на сайт банка, найдите раздел пополнения карт. Там будет карта, на которой расположены все точки с указанием режима их работы.

Например, так выглядит карта пополнения от Тинькофф:

Чтобы перевести деньги из одного города в другой наличными на карту, обычно достаточно номера карточки. Но в некоторых пунктах, например, систем переводов или в салонах связи, могут попросить паспорт отправителя.

Отправка — наличными, получение — тоже наличными

Теперь рассмотрим, как перевести деньги в другой город без карты в этом случае. Помогут системы денежных переводов. Это та же Золотая Корона, Юнистрим, Контакт и пр. Все они работают по идентичному принципу.

Вы можете выбрать систему по критерию удобства: ее пункт отправки перевода есть рядом с вашим местоположением, а пункт выдачи — рядом с получателем. Чаще всего пунктами являются отделения банков.

У указанных выше систем очень много пунктов, перевести деньги из города в город вы сможете без проблем. Например, если зайти на сайт системы Контакт, выбрать город Пермь и пункт “Отправка”, выходит карта с подходящими точками. Вы можете посетить любую.

Как перевести деньги в другой город России:

1. Посещаете удобный пункт отправки перевода, с собой нужно иметь наличные и паспорт.
2. Сообщаете кассиру ФИО получателя, его город проживания и номер телефона, сумма отправки. Внимательно проверьте распечатанный бланк заявления.
3. Кассир сообщает размер комиссии, вы вносите деньги в кассу. Все, перевод отправлен.

Через 10-15 минут получатель может забирать деньги в удобном пункте — это любая точка получения перевода системы. Например, взять ту же Контакт и город Пермь. Вот карта с местами, где можно забрать наличные:

За отправку денег в другой город по России берется комиссия согласно тарифам сервиса. В Контакт это 1% от суммы, в Золотой Короне тоже 1% от суммы, Юнистрим — 0,95%, но минимум 100 рублей.

Как лучше перевести деньги по России

Самый простой, быстрый и удобный способ — через свой онлайн-банк с карты на карту. Вы просто заходите в систему в раздел переводов, указываете номер карты получателя и подтверждаете операцию. Через пару минут деньги будут у него.

Многие российские банки подключились к Системе Быстрых Платежей (СБП). Если к ней подключены карты отправителя и получателя, можно выполнить отправку без комиссии. Даже если это межбанковский перевод. Отправка выполняется по номеру телефона карты получателя.

Если нужно перевести деньги человеку в другой город наличными, тогда есть вариант положить их ему на карту через пункты приема платежей, терминалы и банкоматы. Если и получить деньги тоже нужно наличными, выбирайте посредника — систему моментальных денежных переводов.

Если рассмотреть то, как бесплатно перевести деньги в другой город, то это только межбанковский перевод с карты на карту или отправка по номеру телефона через СПБ. Крайне мало банков позволяют пополнять карты сторонних банков без комиссии. Все остальные способы предполагают комиссионные.

Источник