Способы отправки денежных переводов

Денежные переводы по России — все способы

Если вас интересует, как сделать денежный перевод, то на сегодня существует масса доступных методов. Более того, практически все они предполагают моментальную отправку средств и получение их за пару минут в любой точке страны и даже мира. Все эти варианты и рассмотрим.

Специалист Бробанк.ру проанализировал рынок и рассказывает обо всех способах отправки денежного перевода по России. Куда обращаться отправителю, способы с картой и без нее. Обязательно ознакомьтесь с комиссиями, сроками доставки и алгоритмом получения денег.

Как отправить деньги с банковской карты

Начнем с самого распространенного на сегодня варианта перевода денег по России — с помощью банковской карты. То есть у отправителя есть банковская карточка с достаточным для перевода балансом. Дальнейшие действия зависят от ситуации:

1. У получателя тоже есть банковская карта.
2. У получателя нет банковской карты.

Прежде чем переслать деньги, уточните у получателя, как ему удобно забрать средства. Например, на свою или чужую банковскую карту, наличными, на электронный кошелек, на банковский счет.

Если нужно отправить деньги с карты на карту

У отправителя есть карточка любого банка. У получателя также имеется платежное средство. Причем оформленное как на него, так и на любого другого человека. При получении перевода идентификация личности не требуется.

Быстро отправить деньги можно через онлайн-банк или мобильное приложение банка, который обслуживает карточку отправителя. Доступ к сервису всегда дается всем держателям карт бесплатно. Более того, он работает круглосуточно, можно отправить деньги в другой город или даже страну хоть ночью.

Для примера рассмотрим, как перевести деньги в другой город через клиентское приложение банка Тинькофф (приложения и банкинги других банков работают аналогично).

1. Зайти в раздел платежей, там кликнуть на “Переводы”. Откроются все возможные способы, нас интересует вариант “По номеру карты”.

2 Откроется форма перевода, куда нужно внести номер карты получателя. Кроме номера ничего больше не требуется.

3. После отправитель указывает сумму. Если перевод облагается комиссией, система это укажет. Далее выполняете операцию, подтверждает ее.

Если это перевод денег в рамках одного банка, то чаще всего он бесплатный. Если карту получателя обслуживает другой банк, стандартно берется плата. Например, 1%, минимально 30 рублей.

Это быстрый перевод по России, чаще всего деньги доходят за 1-2 минуты. Но при этом банки всегда указывают, что в редких случаях операция выполняется за 1-3 дня. На практике это действительно случается крайне редко.

Перевод на электронный кошелек

Если у получателя есть электронный кошелек, через онлайн-банк можно сделать перевод на него. На примере того же банка Тинькофф, нужно зайти в раздел “Платежи”, выбрать там “Электронные кошельки”. После нажать на нужную систему.

Останется только ввести присланный получателем номер кошелька и указать сумму. Обратите внимание, что переводы на электронные кошельки чаще всего облагаются комиссией. Например, Тинькофф берет 2% за перевод на Юмани, на Киви — 0 рублей.

Как переслать деньги в другой город с карты: получение наличными

Теперь рассмотрим ситуацию, когда отправитель хочет отправить деньги с карты, а получатель намерен забрать именно наличные. Допустим, у него нет подходящей карты для зачисления средств. В этом случае отлично подойдет сервис переводов Золотая Корона.

Как перевести деньги в другой город онлайн через Золотую Корону:

Зайдите на сайт сервиса (или в его мобильное приложение), откройте страницу переводов. Нажмите на раздел Онлайн.

Укажите детали отправления. Выбирайте вариант перевода денег по России, после указывайте сумму. Система сразу сделает расчет комиссии.

Далее система попросит ввести данные получателя. Здесь крайне важно не делать никаких ошибок, проверять опечатки. Если будет разница хоть в одной букве, перевод не будет выдан. После вносятся номера телефонов отправителя и получателя.

Сервис откроет детали перевода: сумма, данные получателя и отправителя. Проверьте данные. Если все в порядке, нажимайте Далее.

Ввести данные карты, с которой отправляется перевод. Это номер, код CVC, срок действия. Банк пришлет код подтверждения, после его внесения система отправит перевод.

Это срочный перевод, его обработка длится на более 10-15 минут. Получателю на телефон приходит номер отправления, с ним и паспортом он идет забирать деньги в пункт выдачи Золотой Короны.

Получение наличных

Несмотря на то, что вы хотите перевести деньги в другой город, указывать его при формировании перевода не нужно, Система работает так, что забрать деньги можно в любом пункте ЗК. При себе нужно иметь паспорт и номер перевода, который сервис пришлет на указанный отправителем телефон.

На сайте системы переводов есть карта, на которой располагаются все точки получения. Это как собственные пункты Золотой Короны, так и партнерские. Нужно выбрать именно вариант “Получение”:

По каждому пункту указано время работы. Можно подойти в любой пункт с паспортом и забрать деньги. Они выдаются именно наличными.

Таким образом можно перевести деньги в другой город быстро и полностью онлайн. Пунктов выдачи наличных у ЗК много, они есть по всей России.

Как передать наличные деньги в другой город

Теперь рассмотрим другую ситуацию — как перевести наличные деньги в другой город, то есть если у отправителя на руках наличность. Здесь также возможны два варианта развития событий:

1. Если у получателя есть карта.
2. Если он тоже хочет получить деньги наличными.

Отправка — наличными, получение — на карту

Для начала уточните информацию по банку, который обслуживает карту получателя. У каждого свои варианты пополнения. Например, карту Сбербанка можно пополнить наличными через кассу Сбера, Тинькофф — наличными в его банкоматах.

Для совершения перевода нужно знать только номер карточки. Комиссия за операцию у всех банков разная, например, в Сбере берут плату за такую операцию, даже если карта получателя тоже обслуживается Сбербанком.

Также многие банки заключили партнерские отношения с терминалами, пунктами приема платежей, салонами связи. Зайдите на сайт банка, найдите раздел пополнения карт. Там будет карта, на которой расположены все точки с указанием режима их работы.

Например, так выглядит карта пополнения от Тинькофф:

Чтобы перевести деньги из одного города в другой наличными на карту, обычно достаточно номера карточки. Но в некоторых пунктах, например, систем переводов или в салонах связи, могут попросить паспорт отправителя.

Отправка — наличными, получение — тоже наличными

Теперь рассмотрим, как перевести деньги в другой город без карты в этом случае. Помогут системы денежных переводов. Это та же Золотая Корона, Юнистрим, Контакт и пр. Все они работают по идентичному принципу.

Вы можете выбрать систему по критерию удобства: ее пункт отправки перевода есть рядом с вашим местоположением, а пункт выдачи — рядом с получателем. Чаще всего пунктами являются отделения банков.

У указанных выше систем очень много пунктов, перевести деньги из города в город вы сможете без проблем. Например, если зайти на сайт системы Контакт, выбрать город Пермь и пункт “Отправка”, выходит карта с подходящими точками. Вы можете посетить любую.

Как перевести деньги в другой город России:

1. Посещаете удобный пункт отправки перевода, с собой нужно иметь наличные и паспорт.
2. Сообщаете кассиру ФИО получателя, его город проживания и номер телефона, сумма отправки. Внимательно проверьте распечатанный бланк заявления.
3. Кассир сообщает размер комиссии, вы вносите деньги в кассу. Все, перевод отправлен.

Через 10-15 минут получатель может забирать деньги в удобном пункте — это любая точка получения перевода системы. Например, взять ту же Контакт и город Пермь. Вот карта с местами, где можно забрать наличные:

За отправку денег в другой город по России берется комиссия согласно тарифам сервиса. В Контакт это 1% от суммы, в Золотой Короне тоже 1% от суммы, Юнистрим — 0,95%, но минимум 100 рублей.

Как лучше перевести деньги по России

Самый простой, быстрый и удобный способ — через свой онлайн-банк с карты на карту. Вы просто заходите в систему в раздел переводов, указываете номер карты получателя и подтверждаете операцию. Через пару минут деньги будут у него.

Многие российские банки подключились к Системе Быстрых Платежей (СБП). Если к ней подключены карты отправителя и получателя, можно выполнить отправку без комиссии. Даже если это межбанковский перевод. Отправка выполняется по номеру телефона карты получателя.

Если нужно перевести деньги человеку в другой город наличными, тогда есть вариант положить их ему на карту через пункты приема платежей, терминалы и банкоматы. Если и получить деньги тоже нужно наличными, выбирайте посредника — систему моментальных денежных переводов.

Если рассмотреть то, как бесплатно перевести деньги в другой город, то это только межбанковский перевод с карты на карту или отправка по номеру телефона через СПБ. Крайне мало банков позволяют пополнять карты сторонних банков без комиссии. Все остальные способы предполагают комиссионные.

Источник

Как сделать быстрый перевод денег по России и в другие страны: способы и условия

Быстрый перевод денег по России. Как это сделать? Вопрос весьма актуален для россиян. Ведь сегодня есть множество способов перевести свои средства, но какой самый быстрый и комфортный, – в этом не каждый разбирается.

Рассмотрим в статье наиболее популярные способы и выделим среди них самые выгодные с точки зрения трат.

Переводы в России

Если систематизировать все способы перечисления средств в Российской Федерации, можно выделить несколько классов.

Почтовые переводы

Самый неспешный способ, но из-за этого же – один из самых недорогих. Как правило, подразумевает посещение офиса, но есть своё исключение – система кибер-денежных переводов в рамках почтового сервиса.

Экспресс

Сюда относятся Western Union, MoneyGram, UNIStream и прочие подобные системы. Общий плюс – оперативность, общий же минус – довольно дорогие тарифы. Также иногда стоит вопрос ограничений по географии переводов, но он чаще всего решается сотрудничеством с банковскими организациями.

Перечисления через интернет

Выгодные дешёвые денежные перечисления через интернет сопряжены с экспресс-системами, уже упомянутыми выше. Деньги списываются со счёта отправителя, а стоимость регулируется ставками сервиса.

Однако возможен и другой путь: электронные кошельки вроде Яндекс.Деньги и Qiwi. Операция совершается мгновенно, но взимается ощутимая комиссия (причём как за сам перевод, так и за обналичивание).

Банковские операции

Здесь есть две альтернативы – переводы между картами и со счёта на счёт.

Первая отмечается тем, что имеет несколько удобных путей реализации: банкомат, терминал самообслуживания и онлайн-банкинг. Больше всего подходит, если карты получателя и отправителя относятся к одному банку: тогда не будет комиссии.

Вторая лучше всего себя показывает при переводе денег через веб-версию банка. Плюс – возможность удалённого осуществления всех действий. Минусы: не относится к дешёвым вариантам, и средства могут идти до суток и даже дольше.

Теперь подробнее разберём, как дешевле перевести или переслать свои средства по почте и другими способами.

Почта России

В случае с Почтой России есть два варианта – перевод в отделении наличными и посредством системы КиберДеньги.

Посещение почтового отделения подразумевает длительные мероприятия по переводу денег. Вам понадобится документ, удостоверяющий Вашу личность (паспорт).

Ориентирован способ на переводы внутри страны. Но также деньги можно переслать в:

• Азербайджан;
• Армению;
• Белоруссию;
• Грузию;
• Казахстан;
• Киргизию;
• Латвию;
• Литву;
• Молдову;
• Таджикистан;
• Туркменистан;
• Узбекистан;
• Украину;
• Францию;
• Южную Осетию;
• Сербию;
• Китай.

Примечание 1. Период, в течение которого деньги идут к получателю при международном переводе, – двое суток.

Если деньги переводятся в другое государство, условия отличаются в каждом случае. Более подробную информацию об этом и в целом о почтовом переводе можно получить здесь.

О суммах переводов. Максимум для операции по стране – 500 000 руб. 250 000 – для безналичной операции. 120 000 – для услуги доставки отправления домой к адресату.

О сроках. По России деньги идут от семи до восьми суток.

Комиссия составляет от 1,5% до 5% (как для международного перевода, так и для внутрироссийского).

Примечание 2. Когда почтовое отделение имеет соответствующее техническое оснащение, можно отправлять и получать деньги с помощью систем Western Union и Форсаж.

На сайте Почты России можно узнать всё о порядке использования услуги денежных переводов.

КиберДеньги

КиберДеньги – система, работающая через Почту России. Начала функционировать в 2003 году. Она представлена в интернете, что делает возможным осуществление перевода на сайте. Плюс – маленький комиссионный сбор. Минус – значительный срок проведения операции (до 8 дней)

По сути это федеральный проект, призванный осовременить сервис почтовых денежных переводов и сформировать единую систему для данной услуги.

Сервисы экспресс-переводов

Те системы мгновенных переводов, которые будут рассмотрены ниже, являются одними из самых популярных применительно к России. Они привлекательны своей универсальностью и оперативностью, хотя общее впечатление смазывает тарификация.

Золотая Корона

Золотая Корона традиционно пользуется большим спросом в России. Объясняется это и тем, что данная система – отечественного происхождения.

Одно из достоинств сервиса сводится к тому, что в рамках Золотой Короны операции по переводу и получению средств доступны не только физическим, но и юридическим лицам.

К недостаткам относится тот факт, что география ограничивается Россией и странами СНГ.

Среди разнообразных условий, с которыми приходится иметь дело, нужно в первую очередь обратить внимание на следующие:

• операции можно проводить в рублях, долларах и евро;
• комиссия – до 1,5% (в ряде случаев её может не быть);
• отправить средства можно как оффлайн, так и онлайн – на сайте Золотой Короны;
• при переводе наличными можно воспользоваться услугами салонов Beeline, МегаФон, Евросеть, Ростелеком, НОУ-ХАУ (ИОН), Kari.

Чтобы более подробно изучить условия, тарифы и другие нюансы использования Золотой Короны, лучше всего посетить официальный сайт системы.

Юнистрим

Главный плюс Юнистрима – глобальность. Это американская платёжная система, которая работает более чем в 200 странах мира.

• применяемая валюта – рубли, доллары, евро;
• широкая сеть пунктов обслуживания, в том числе в России;
• возможность рассчитать размер комиссионного сбора на сайте до отправления средств;
• разнообразие способов отправки денег.

Другие сведения можно также получить на сайте Юнистрим.

Кроме того что перевод можно сделать в кассах банка или на почте, а также через терминалы, доступна операция и в удалённом режиме:

• с банковской карты;
• со счёта мобильного телефона.

Сумма всегда отправляется с учётом комиссии. Получатель сбор не оплачивает.

Contact

Контакт работает уже два десятка лет. Его география представлена 156 странами. Это самая большая система, обслуживающая исключительно физлиц.

Что доступно пользователю:

• операции с валютой;
• 0% комиссии за валютные переводы;
• лимит в 500 000 рублей для перевода по России и 10 000 долларов или евро для перевода на российской территории для нерезидентов РФ;
• лимит в 350 000 рублей для перевода из России в государства ближнего зарубежья (и 10 000 долл./евро);
• комиссия от 0% до 2%.

После отправления средств пользователь получает СМС с кодом операции. Его нужно сообщить получателю.

Примечание 3. Все пункты обслуживания можно найти на сайте системы.

MoneyGram

MoneyGram – это 240 офисов.

Партнёрами системы являются такие крупные банки, как:

Помимо этого платёжная система сотрудничает с Евросетью, Связным и МТС.

Ограничение по операции – 10 000 долларов. Другие условия можно прочитать здесь.

Банковские платёжные системы

Отдельно можно выделить системы экспресс-переводов, функционирующие при поддержке конкретных банков. Далее приведём в пример два таких сервиса – Blizko и Колибри.

Blizko

Этот сервис мгновенных перечислений является собственностью Связь Банка. С его помощью осуществляются переводы в разные государства в рамках нескольких минут.

• комиссионный сбор – до 1,5%;
• опция передачи сообщения получающему;
• наличие валютного счёта;
• лимит по переводу – 500 000 рублей (или эквивалент в иностранной валюте).

Переводы в рамках Blizko можно делать в отделениях Связь Банка.

Колибри

Данная система – одна из самых молодых. Принадлежит она Сбербанку.

В рамках Колибри можно перевести-получить не больше 500 000 руб в сутки.

Комиссионный сбор зависит от суммы и региона (от 1,5%), но не может быть меньше 150 рублей. Деньги получателю приходят в течение часа.

Чтобы отправить деньги, нужно:

• прийти в сбербанковский офис, где предоставляется услуга перевода через Колибри;
• предоставить паспорт и ФИО получателя;
• указать контрольный вопрос (по желанию) – на него получающее лицо должно будет дать ответ;
• сообщить получателю контрольный номер, который присваивается переводу во время процесса оформления.

Чтобы получить перевод, нужно лишь посетить отделение Сбербанка с паспортом. До этого узнайте у отправителя контрольный номер операции, чтобы можно было назвать его в офисе для получения отправленных средств. Заберите деньги.

Удобные способы для трудовых мигрантов

Трудовые мигранты также не обделены вниманием и имеют возможность осуществлять денежные переводы при соблюдении ряда условий. Подробнее момент рассмотрим ниже.

Электронные платёжные системы

Иностранным труженикам доступна достаточно удобная система переводов, обеспечиваемая крупными экспресс-сервисами.

Например, Золотую Корону можно использовать для отправки денег в российский пункт назначения. Western Union или Contact – для переводов за границу.

Каких-то особенных схем тут нет. Правила использования систем – общие. Главное – знать, куда и откуда сервис позволяет отправлять деньги и по каким тарифам.

Нюансы

Трудовой мигрант на территории России не сталкивается с трудностями при переводе денег, если имеет трудовую визу и готов предоставить паспорт и временную регистрацию. Однако нужно отметить ряд нюансов взаимодействия с платёжными системами:

• не все поставщики услуг работают по переводам от юрлиц;
• комиссионный сбор может сильно изменяться в зависимости от денежной суммы и страны – пункта назначения;
• есть необходимость до обращения за переводом уточнять конкретный адрес получения (офис) и сведения из паспорта.

Примечание 4. Можно получить деньги через любую систему без комиссионного сбора – если иметь паспорт и код получателя.

Как видно, если предусмотрительно позаботиться о наличии всех документов и знать нюансы отправления, сложностей быть не должно. Любой трудовой мигрант может без проблем получать и отправлять средства.

Заключение

Как видно, способов сделать быстрый перевод денег по России хватает. Главное – вникнуть в условия и определиться с оптимальным решением. Чтобы перечисление произошло без проблем, нужно уделить внимание вопросам комиссий, сроков и т.д. Если есть малейшее непонимание – всегда есть возможность обратиться на горячую линию сервиса.

Источник