Виды трансакционных издержек и методы их сокращения
Выше уже давались перечень и классификация видов трансакционных издержек. Остановимся на некоторых из них.
а) Издержки поиска информации об альтернативных сделках.
Еще в 1961 году Д. Стиглер в пионерской работе «Экономическая теория информации» писал, что «информация является ценным ресурсом: знание – сила». Для экономических агентов поиск информации по возможным сделкам, по сопоставлению альтернативных вариантов не является бесплатным благом. Ее нахождение и получение требует времени и денег. Издержки поиска информации о ценах, партнёрах и клиентах – покупателях складываются из прямых затрат (на рекламу, на каталоги, «обработку клиентов»; косвенных издержек (членство на бирже, участие в ярмарках) и издержки коммуникации (почтовые расходы, оплата переговоров,…).
Реклама является способом идентификации покупателей и продавцов, колонки рекламных объявлений являются местом встречи потенциальных покупателей и продавцов, в результате чего резко сокращаются затраты на поиск информации. Еще со средних веков биржи и ярмарки также были призваны максимально сблизить основную массу продавцов и покупателей в одном месте, чтобы сократить разброс цен и сократить время сделок. Ярмарки работали в определенные дни недели, в определенном месте. До сих пор в Гамбурге, как и 300 – 400 лет назад на Fish market торгуют свежей рыбой по четвергам ранним утром. Такую же функцию до сих пор выполняет торговля «на полу» («в яме», «на паркете») фондовых и товарных бирж.
б) Издержки измерения
Как известно, классическая и неоклассическая экономическая теория учитывает только две характеристики товара – его количество и цену. Качество товаров не рассматривается, они признаются однокачественными.
Неоинституциональная теория изучает, как качественная неопределенность благ воздействует на организацию производства и обмена, а затраты на измерение качества благ влияют на тип контракта. Если издержки измерения растут, то выгодно заключить такой контракт, который позволит сократить эти затраты.
Практика выявила целый ряд инструментов, позволяющих сократить трансакционные издержки. Это гарантии, контракты с долевым участием, торговые марки. Гарантии, которые продавец устанавливает на свой товар, позволяет отказаться от измерения качества товара и сэкономить на издержках измерения. Контракты с долевым участиемиспользуются тогда, когда измерение качества до совершения сделки, до покупки товара (т.е. ex ante) затруднительно для обеих сторон. Тогда заключается контракт, по которому продавец получает определенный процент от заключенного контракта, а большая часть оплаты поступает после реализации всей продукции. Например, такие контракты издательство заключает с малоизвестными авторами первых изданий их романов, пособий (если это не руководство типа «Как стать богатым» или «Как быстро похудеть»!).
Торговые марки(бренды), как правило, гарантируют известное качество продукта, осуществляют строгий контроль за его соблюдением. Торговая марка поддерживает репутацию производителя и сама по себе является ценным его активом, который имеет рыночную оценку. Промышленные компании, банки имеют рейтинги своих брендов. Так, долгое время мировой рейтинг компаний возглавляла «Кока – Кола» (стоимость бренда превышала 200 млрд. долл.), но в 2011 году его возглавил «Apple». Стоимость брендов банков – лидеров мирового рейтинга: британский HSBC – 27 млрд. долл., американские «Well Fargo» — 25 млрд. долл. и «ВОА» — 22 млрд. долл. Сбербанк – десятый в рейтинге 2011 года, его бренд оценивается в 10 млрд.долл. Бренд исполняет важнейшую функцию – он сигнализирует «своих» и потенциальных покупателей , клиентов о качестве товаров и услуг. Затраты на поддержание известных брендов немалые, но еще больше дополнительная прибыль и экономия на измерение качества.
в) Издержки ведение переговоров и заключения контракта
Эти издержки могут быть значительными, так как стороны должны договориться о цене, о времени поставок и форме платежа, а также о распределении выгод и потерь в случае форс – мажорных обстоятельств. В состав издержек этого типа входят: затраты и время переговоров, оплата услуг юристов – консультантов, потери от неправильно составленных договоров. Сокращение подобных издержек связано с использованием типовых (стандартных) договоров по принципу «присоединяйся к договору и уходи».
При анализе издержек переговоров с успехом можно использовать теорию игр. Каждый из игроков выбирает свою переговорную стратегию: жесткую, по которой он не идет на уступки, или мягкую,в соответствии с которой он готов уступать. Допустим, оба переговорщика выбирают жесткую стратегию, по которой Аполучит выигрыш в 3 млн. долларов или 10 млн., если Ввыберет мягкую стратегию.Если быАвыбрал мягкую стратегию, он получил бы выигрыш соответственно 0 или 6 млн. Но по условию, какую бы стратегию не выбрал В, игрок А выбирает жесткую стратегию. То же самое относится и к выигрышам В. Поскольку оба выбирают жесткую стратегию, то их выигрыш будет по 3 млн., в то время при выборе обоими мягкой стратегии, оба выиграли бы по 6 млн. долларов. Отсюда следует практическое правило: «Торгам присуща тенденция к исключению потенциальных выигрышей, которые являются целью переговоров». Схематично данный пример изобразим в виде нормальной игры с соответствующей условию платежной матрицей.
| Игрок В | |||
| Жесткая стратегия | Мягкая стратегия | ||
| Игрок А | Жесткая стратегия | 3; 3 | 10; 0 |
| Мягкая стратегия | 0; 10 | 6; 6 |
Рис.3.1. Платежная матрица переговорной стратегии
г) Издержки контроля и предупреждения оппортунистического поведения.
Неоклассическая теория считает, что экономические агенты следуют своей выгоде, ведут себя честно, не обманывают друг друга («Честность — лучшая политика»), так как обман не выгоден. В институциональной экономике используется неоинституциональная «экономическая теория трансакционных издержек» Нобелевского лауреата по экономике 2009 года О. Уильямсона, согласно которой в своем экономическом поведении люди склонны действовать оппортунистически, т.е. для достижения собственной выгоды они используют все доступные им средства, в том числе ложь, вероломство, нарушение принятых обязательств по отношению к другим предприятиям (аутсайдерам) или передачу им инсайдерской (сугубо внутренней) информации.
Издержки оппортунистического поведения — это издержки, связанные с прямыми потерями для компании, с трудностями контроля поведения сторон, заключивших контракт, а также с затратами на предотвращение оппортунистического поведения.
В качестве механизма снижения риска оппортунизма при сделке с нарушениями исполнения обязательств сторон можно использовать объединение интересов сторон через институт брака; заключение «обменной дружбы» между сторонами долгосрочных контрактов; устранение независимого положения сторон.
Эффективным средством защиты контрактов является ситуация, когда контроль за выполнениемконтракта передается третьей стороне— независимой группе контролеров с высокой репутацией. Этот метод использовался еще в средневековой Европе– институт неформальных судей, которые решали споры между купцами и накапливали и распространяли информацию о репутации купцов.
В качестве третьей стороны может выступать государство. Однако, защита контрактов со стороны государства никогда не бывает идеальной, она является формализованной, деперсонализированной, а стороны, наоборот, стремятся сделать деловые отношения менее обезличенными и более персонализированными.
Наконец, важнейшим элементом обеспечения контрактов является их правовая защита,связанная с возможностью предъявления судебного иска о возмещении ущерба от неисполнения договора или иска о принудительном исполнении контракта. Но не все сделки подпадают под действие закона, к тому же суды часто удовлетворяют претензии по искам не в полной мере (часто совершенно не учитывается упущенная выгода). Принудительное исполнение бывает невозможно выполнить, например, из-за неплатежеспособности стороны, нарушившей контракт.
е) Внутрифирменные трансакционные издержки
Эти издержки также называются управленческими или бюрократическимии они связаны с координацией разделения труда(операций) внутри фирмы и обеспечением необходимой мотивации работников на выполнение заданий, предотвращение оппортунизма.
Издержки, связанные с проблемой координации (координационные издержки),включают: управленческие издержки;издержкисбора и обработки информации;издержки коммуникации (задержка информации, неточная информация). Мотивационные издержки включают: потери от «отлынивания» (плохое исполнение обязанностей, прогулы, опоздания) работников; издержки измерения вклада в общий результатотдельных работников; издержки контроля и борьбы с внутрифирменным оппортунизмом работников. Более подробно эти вопросы будут рассмотрены в теме 5 «Институциональная теория фирмы».
В обобщенном виде методы минимизации трансакционных издержек можно представить в следующей таблице.
Табл 3.2. Общие методы минимизации трансакционных издержек
Источник
Механизмы минимизации трансакционных издержек
Вы будете перенаправлены на Автор24
Понятие трансакционных издержек
Трансакционные издержки – это расходы, которые возникают в ходе экономического взаимодействия субъектов хозяйствования.
Чаще всего они связаны с заключением контрактов. Экономисты выделяют следующие виды издержек:
- Расходы, связанные со сбором и обработкой информации.
- Расходы, которые идут на организацию переговоров и принятие решений.
- Расходы на контролирующие мероприятия.
- Расходы на юридическое сопровождение.
Причиной возникновения трансакционных издержек считается несовершенство окружающей среды. Любое взаимодействие субъектов подвергается влиянию множества факторов. Для оформления отношений необходимо время, силы, знания. Каждый субъект ограничен в своих возможностях рациональностью экономического поведения. Чем больше трансакционных издержек, тем невыгоднее взаимодействие между агентами. Снижение издержек осуществляется за счет выработки институциональных отношений. На социальном, государственном и экономическом уровне вырабатываются устойчивые нормы и законы, которые помогают уменьшить расходы. Они определяют культуру делового общения между субъектами.
Трансакционные издержки являются одним из ключевых элементов институциональной экономики. Институционализм — это одна из школ экономической теории, которая принадлежит к неоклассическому направлению. Она рассматривает институты, как фактор влияния на экономику. Если раньше считалось, что субъекты ведут себя рационально, то теперь признается главенство личного интереса. Любые отношения, возникающие между экономическими агентами, ведут к появлению трансакционных издержек.
Таким образом, трансакционные издержки являются элементом институционального подхода к исследованию национального хозяйства. Это расходы, возникающие при столкновении интересов продавцов и покупателей, связанные с потерей времени и юридическим оформлением.
Методы минимизации трансакционных издержек
Современная экономика насыщенна субъектами, объектами хозяйствования и связями между ними. На нее влияют разделение труда, концентрация и специализация производства и капитала. Происходит постепенное возрождение среднего и малого бизнеса, так же усиливается экономическое значение государства. Поэтому трансакционные издержки имеют явную тенденцию к росту.
Готовые работы на аналогичную тему
Снижение трансакционных издержек позволяет приобрести дополнительные конкурентные преимущества. В некоторых странах они слишком высоки, что затрудняет развитие бизнеса, особенно малого и среднего предпринимательства, образующего фундамент экономики. Ученые выделяют три этапа существенного сокращения трансакционных издержек:
- Появление институтов, стимулировавших массовое производство.
- Государство взяло на себя функции защиты прав собственности.
- Повсеместное внедрение достижений науки и техники.
Благодаря экономическим институтам появилась возможность структурирования и регулирования взаимоотношений индивидов. Основная проблема заключалась в определении прав собственности и оформлении их перехода. Укрепление политических институтов повысило гарантии соблюдения прав собственности, а также способствовало усилению принуждения обязательного выполнения контрактов. Исторические изменения в снижении трансакционных издержек строились на добровольных и принудительных решениях.
Развитые страны сумели своевременно воспользоваться плодами научно-технической революции. Это стало возможным благодаря полной перестройке хозяйственной системы. Те страны, которые остались в старых моделях не смогли впитать преобразования.
Вертикальная интеграция
Одним из наиболее известных методов снижения трансакционных издержек является метод вертикальной интеграции. Но на практике он сталкивается с рядом трудностей. Теория предполагает, что рынки способны регулировать отношения при нулевых трансакционных издержках. Получается, что с теоретической точки зрения интеграция является неоправданной.
Вертикальная интеграция строится на последовательности производственного процесса, который постепенно устанавливает прочные связи между субъектами. Предприятия имеют механизмы преодоления конфликтов, которые регулярно применяются для решения текущих задач. Интеграция способствует гармонизации интересов, позволяет использовать эффективный процесс принятия решений. Ее механизм подробно изучен в теории трансакционных издержек, которая рассматривает следующие причины применения интеграции:
- Использование неполных контрактов. Достаточно сложно и дорого определить будущие последствия издержек.
- Каждый партнер действует в личных интересах.
- Активы в сделках специфичны.
Под специфичными активами понимается привязка производства к определенному ноу-хау, которое может использоваться только для данного типа товаров или услуг. Если специфичность отсутствует, то достаточно только контракта между сторонами. Проблема неполных контрактов решается за счет конкуренции на рынке. Но, чем выше специфичность активов, тем эффективнее вертикальная интеграция.
Ряд специалистов подвергли этот метод критике, усомнившись в значимости оппортунизма и специфичности активов. Вертикальная интеграция помогает избежать дополнительных расходов при перепродаже, так же она позволяет избежать контроль над ценами и квотирование. Она выгодна в случаях, если все права собственности четко не определены. Через него происходит устранение затрат на торги.
Метод вертикальной интеграции считается более эффективным, так как способствует промышленному росту, повышению скорости оборота капитала. Сегодня на снижение трансакционных издержек влияют информационные технологии, усовершенствование методов анализа, применение процессных моделей управления. Помимо вертикальной интеграции на трансакционные издержки влияют диверсификация, дивизиональная структура управления, внешние венчуры, метод сетевой организации. Сюда можно отнести кооперацию фирм, которая поддерживает крепкие связи.
Источник
