Криминалистическая характеристика способов совершения мошенничества

Криминалистическая характеристика мошенничеств

Криминалистическая характеристика преступлений определенного вида (группы) представляет собой систему данных о криминалистически значимых признаках преступлений этого вида (группы), отражающую закономерные связи между ними и служащую построению проверке типовых версий.

Под криминалистической характеристикой мошенничества следует понимать комплекс закономерно повторяющихся, криминалистически значимых данных о наиболее типичных признаках этого вида преступлений, состоящий из сведений о способе совершения преступления; сведений о предмете преступного посягательства; сведений об обстановке совершения преступления; сведений о личности преступника; сведений о механизме следообразования.

Мошенничество, как отдельный вид преступлений, имеет свои отличительные особенности, основная из которых проявляется в том, что потерпевший введенный в заблуждение добровольно передает мошеннику имущество (деньги) или право на них не полагая, что вследствие этого ему будет причинен материальный ущерб.

Чтобы подробнее изучить специфику такого вида преступления как мошенничество, рассмотрим основные элементы его криминалистической характеристики.

Одним из основных элементов криминалистической характеристики мошенничества является способ его совершения. Поскольку мошенничество совершается умышленно, есть смысл говорить о полно структурном способе его совершения, включающем в себя три основных элемента: подготовку, совершение, сокрытие данного вида преступления.

Наиболее распространенными в настоящее время способами мошеннических посягательств, на имущество юридических лиц, являются следующие:

‑ незаконное получение пенсий либо других выплат из органов социального обеспечения, также надбавок к зарплате с помощью фиктивных документов о возрасте, стаже работы, различных заслугах, заработке, образовании;

‑ приобретение тех или иных товаров в кредит и уклонение от уплаты оставшейся суммы либо получение их напрокат с последующей продажей или присвоением. При этом часто используются фиктивные или похищенные документы (паспорта, справки с места работы);

‑ незаконное получение страховых выплат путем инсценировки похищения или уничтожения застрахованного имущества (например автомобилей, вещей);

‑ завладение имуществом посредством обсчета кассира или продавца при размене крупных купюр или при покупке какой-либо вещи;

‑ получение товаров или денег по фиктивным финансовым документам (чекам, кредитным карточкам, аккредитивам, либо другим документам безналичной оплаты);

‑ завладение имуществом путем заключения фиктивных контрактов с государственными и коммерческими предприятиями, предпринимателями на поставку продукции. При этом мошенники выступают как от реально существующих, так и от имени несуществующих фирм, используя при этом наряду с действительными, также фиктивные и подложные документы (платежные поручения, товарные накладные, чековые книжки и т.п.);

‑ необоснованное получение ссуд, кредитов под предлогом создания и функционирования как реальных, так и не существующих фирм (лжепредпринимательство);

‑ завладение денежными средствами финансовых учреждений путем введения в заблуждение его работников (обман) о финансово-хозяйственной деятельности предприятий и целевом использовании полученных средств (например, лжебанкротство)

‑ незаконное перечисление денежных средств на счета фиктивных юридических и физических лиц и последующее их присвоение, совершаемое работниками финансовых учреждений с использованием своего служебного положения;

‑ незаконное обналичивание денежных средств с использованием подставных лиц, организаций и поддельных документов (фиктивных регистрационных и учредительных документов, договоров, контрактов).

Следует помнить, что действующее уголовное законодательство такие действия как лжебанкротство, лжепредпринимательство, объективно носящие мошеннический характер, предусмотрены отдельными статьями. Мошеннические действия, совершаемые перечисленными способами наносят большой материальный ущерб предприятиям, учреждениям, организациям различных форм собственности.

Что же касается имущества граждан, то наиболее распространенными являются следующие способы мошенничества:

‑ завладение деньгами и имуществом под предлогом оказания различного рода услуг (помощь в приобретении (сбыте) дефицитных товаров, либо товаров цены на которые ниже рыночных; помощь в получении жилья, поступлении в учебные заведения, на работу за границу; сбор денег для постройки памятников, прокладки кабельного телевидения, для подписки на периодическую печать, изготовление мебели и многое др.);

‑ продажа покупателю предмета внешне похожего на предназначавшийся товар (вещевая “кукла”);

‑ продажа фальсифицированных изделий (изделий кустарного производства под видом импортных; сюда же относят продажу поддельных ювелирных изделий “фармазонство”);

‑ вручение потерпевшему денежной “куклы” при оплате покупок. При этом применяются конверты, свертки, портфели, и другие более сложные приспособления;

‑ махинации с разменом денег при размене или покупке. (“ломка” или “вздержка”) Мошенник при пересчёте купюр обычно “сламывает” часть купюр или сбрасывает под ноги;

‑ гадание и ворожба;

‑ подбрасывание потерпевшему денежной “куклы” или поддельных ценностей и последующий дележ находки (“подкидка”). Обычно один из мошенников играет роль человека потерявшего деньги, другой нашедшего на глазах потерпевшего, либо деньги поднимает сам потерпевший.

‑ нечестная игра в азартные игры (в карты — шулерство, напёрстки, лотерею и т.п.)

‑ присвоение властных полномочий (взимание штрафов различными должностными лицами за неправильное поведение, проведение самочинных обысков, разгон).

‑ фиктивная продажа или сдача жилья в наём;

‑ под предлогом займа денег без намерения их возвратить.

Перечень основных способов совершения мошенничества далеко не является исчерпывающим, и в зависимости от изменения социально-экономической обстановки в стране, появления и развития новых экономических отношений, форм собственности, видов предпринимательской деятельности изменения норм уголовного и гражданского законодательства будет изменяться. Мошенничество, являясь умышленным преступлением, в большинстве случаев предполагает наличие полно структурного способа совершения данного вида преступления, в который традиционно включаются три основных элемента: подготовка, совершение, сокрытие. Перед совершением мошенничества преступники нередко проводят тщательную подготовку, которая заключается:

‑ в изучении обстановки, места предполагаемого мошенничества;

‑ подготовке орудий и средств преступления (фальшивых документов, денежных и вещевых “кукол”, изменение внешности мошенника);

‑ изучение образа жизни потерпевших;

‑ в выборе предлогов для вхождения в доверие;

‑ в установлении дружеских отношений;

‑ в демонстрации компетентности в каком-либо вопросе и т.п.

Следует отметить, что доверие и расположение потерпевшего, которых добивается мошенник, служат действенным средством сокрытия преступления, т.к. потерпевший не сразу понимает, что его обманули, и в милицию вовремя не обращается, давая возможность мошеннику скрыться. Наличие таких способов мошенничества, как «разгон», «подкидка», самочинный обыск, шулерство и т.п. Требует обязательного участия группы преступников. Мошеннические группы, как правило, отличаются устойчивостью, глубокой продуманностью действий, строгим распределением ролей. Таким образом, выявляется ряд признаков, по которым определённое количество мошенников можно отнести к представителям организованной преступности.

Непосредственным предметом преступного посягательства при совершении мошенничества чаще всего являются деньги (рубли, иностранная валюта), ценные бумаги, а также изделия из драгоценных металлов, квартиры, автомобили, аудио и видеоаппаратура, одежда и др., которые могут быть реализованы без особых затруднений. Деньги и имущество принадлежат различным как юридическим, так и физическим лицам.

Обстановка совершения мошенничества отличается от обстановки совершения других преступлений. Потерпевшие некоторое время, иногда значительное, находятся с мошенниками в продолжительном контакте, поскольку ещё не догадываются, что их обманывают. Естественно, что в период общения, потерпевший обращает внимание на внешность мошенника, его одежду, непроизвольно запоминает особенности речи, жестов, поведения и другие приметы преступника. Поэтому потерпевший при допросе способен дать более или менее полное описание внешности мошенника, что влияет на характер расследования этого преступления. Успеху раскрытия и расследования также способствует знание оперативным работником способов, приёмов и уловок, к которым прибегают мошенники при совершении преступления.

Говоря о местах совершения данного вида преступлений, следует отметить, что мошенничество чаще всего совершается в общественных местах: на улицах, вокзалах, в аэропортах, в магазинах, банках, на рынках, (большое скопление людей способствует выбору «жертвы» и быстрому исчезновению мошенника), реже по месту жительства потерпевшего или в специально приспособленных помещениях (ложные офисы и т.п.). Мошенничества совершаются обычно в дневное и вечернее время.

Учитывая специфику совершаемого преступления, личность мошенника имеет отличие от личности других преступников. Мошенники в большинстве своём обладают хитрым, изворотливым умом, развитым воображением и фантазией, умением заинтересовать и расположить к себе людей, наделены актёрскими способностями, умело используют или приспосабливают благоприятные обстоятельства для осуществления своих преступных замыслов. Такие качества, конечно формируются с возрастом и поэтому 65% мошенников, это лица от 25 до 50 лет. Преобладают среди мошенников мужчины (около 75%). Высок среди мошенников процент рецидива (около 60% мошенников, ранее были судимы за такое же преступление). При этом прослеживается стойкая приверженность мошенников к совершению преступления одним и тем же способом (около 85% осужденных).

Говоря о механизме следообразования данного вида преступления можно сказать, что кроме интеллектуальных следов, оставшихся в памяти потерпевших от мошенничества лиц, обычно остаются материальные следы (денежная или вещевая «кукла», другие предметы, которые мошенники оставляют у потерпевшего, следы пальцев рук, различные документы (удостоверения личности, расписки и т. п.).

Характеризуя мошенничество, следует отметить, что совершается оно нередко потому, что потерпевшие ведут себя неправильно. Иногда они слишком доверчивы, излишне простодушны, поступки некоторых потерпевших противоречат нормам морали ‑ они проявляют алчность склонность к стяжательству, стремятся обойти существующие порядки торговли, приобретения жилья, поступления в вузы и т.п., и соответственно становятся жертвами мошенников.

Подводя итог первому вопросу подчеркнем, что под криминалистической характеристикой мошенничества следует понимать комплекс закономерно повторяющихся, криминалистически значимых данных о наиболее типичных признаках этого вида преступлений, состоящий из сведений о способе совершения преступления; сведений о предмете преступного посягательства; сведений об обстановке совершения преступления; сведений о личности преступника; сведений о механизме следообразования. Функциональная роль криминалистической характеристики заключается в том, что задает направление для следователя, при расследовании конкретного факта мошенничества. Благодаря специфичности признаков, определяет ход расследования и выдвижение версий. Также позволяет определить круг вопросов подлежащих выяснению и систему тактических задач при расследовании.

Нам важно ваше мнение! Был ли полезен опубликованный материал? Да | Нет

Источник

Новые виды и способы совершения мошенничеств

Новые виды и способы совершения мошенничеств

Что такое мошенничество, и на какие виды оно подразделяется по составу преступления, а также количественным и качественным признакам?

В наши дни слово «мошенник» приобретает гораздо более широкий смысл, чем каких-то 20 лет назад, и связано это по большей части с активным развитием интернет-технологий. Так, сегодня можно выделить следующие наиболее распространённые виды мошенничества в уголовной практике:

Интернет и электронное мошенничество – это наиболее распространённые и сложные способы мошенничества на сегодняшний день, так как злоумышленники практически всегда остаются безнаказанными, а все схемы расставания людей с собственностью и деньгами разрабатываются, прямо сидя у экрана компьютера, например, в случае со знакомствами. Так, мошенники подбирают пароли от электронных кошельков, используя случайные генераторы, крадут пин-коды от банковских карт, а также делают массовые рассылки по электронной почте с предложением поучаствовать в «интересных проектах», но на деле люди, как правило, лишь расстаются со своими деньгами.

Телефонное мошенничество

Для обмана доверчивых жертв мошенники часто прибегают к преступным схемам предоставления фальшивых документов, как, например, удостоверения правоохранителя, спецслужб, высокопоставленного должностного лица. Входя таким образом в доверие к жертве преступники, как правило, уговаривают жертву отдать определённую сумму денежных средств для решения какой-либо проблемы или в виде оплаты за некачественный товар.

Достаточно распространены махинации с использованием средств мобильной связи, так как практически каждый гражданин нашей страны владеет собственным номером одного из сотовых операторов. Преобладающее большинство массовых звонков будущим жертвам, равно, как и СМС-сообщений, поступает из мест лишения свободы, где лица, осуждённые за иные преступления, отбывают свои сроки. Так, на номер абонента поступает звонок или текстовое сообщение с привлекательным предложением и просьбой перевода незначительной суммы денег по номеру мобильного телефона или банковской карты. Конечно, люди, оплатившие услуги, ничего взамен не получают.

Кроме того, мошенники используют очень много преступных схем на транспорте, начиная с оформления в ГИБДД личного автомобиля с просьбой о предоплате услуги через электронный перевод, заканчивая банальным вымогательством денежных средств у населения для нищих, больных и инвалидов. Однако все эти люди на самом деле являются притворщиками, а процесс сбора средств с пассажиров – это лишь прибыльный бизнес. Также многие люди в общественном транспорте сталкиваются с карманными кражами, расчётами наличными с рук с выдачей фальшивой сдачи и т. д.

Ну и в заключении, конечно, держать ухо востро требуется успешным предпринимателям, так как каждый этап прибыльной деятельности находится под прицелом злоумышленников, начиная от ложных проверок и аудита компании, заканчивая фейковыми конторами по поставке материалов и оборудования, работающими исключительно по предоплате. Данные однодневные юр лица могут иметь собственный интернет-портал, расчётный счёт, десятки положительных отзывов и многие другие регалии, однако это вовсе не значит, что оплаченный товар дойдёт до покупателя, а компанию удастся найти по её юридическому адресу.

Афера на транспорте

Важно! Любая из мошеннических схем, как правило, тщательно продумана до мелочей, и её организаторы являются хорошими психологами, создавая впечатление грамотных специалистов, что вводит жертв в заблуждение, и они легко расстаются с деньгами или предметами собственностями.

Подробнее о мошенничестве в интернете

Так как большинство жертв мошенничества на сегодняшний день встречаются именно в Сети, необходимо подробнее рассмотреть основных схемы обмана пользователей ПК, в частности:

Фишинг – это новый вид мошенничества, представляющий собой классическую схему внедрения в доверие к жертве с последующим отъёмом у неё денежных средств. Так, рассылка может прийти от крупных банков, например, из «Сбербанка», однако при детальном рассмотрении видно, что адрес отправителя вовсе не содержит в себе хостинговое расширение учреждения. Учреждение требует сделать платёж по кредиту, а доверчивые пользователи начинают противиться этому, так как займов в данном банке у них просто нет. В таких ситуациях «оператор» просит предоставить ему все имеющиеся данные карты или расчётного счёта, включая пароли и пин-коды и в одном случае из 100 все же получает ожидаемый результат.
Часто пользователям ПК предлагается пройти бесплатную регистрацию на интересном для него портале, после чего отправить бесплатное СМС с подтверждением введённых данных. Как правило, отправка сообщения может стоить 100 руб. и больше, а пользы от контента сайта не будет никакой.
Достаточно часто в интернете пользователи могут увидеть ссылки на порталы, занимающиеся сбором средств на лечение или поддержку больных детей, инвалидов или малоимущих семей. Однако, если это не официальный портал, зарегистрированный на какой-либо благотворительный фонд, как правило, по ту сторону экрана располагаются мошенники, кладущие все перечисленные на счета средства к себе в карманы.

Обман в сфере предпринимательства

Миллионы интернет-пользователей сталкивались с такой формой мошенничества, как предложения по лёгкому заработку больших денег, но для того, чтобы принять участие в программе и получить свой персональный аккаунт, будущего бизнесмена просят внести небольшую сумму на номер электронного кошелька, которая, естественно, потом пропадает с концами.
Интернет-магазины, широко распространённые среди населения сегодня, также далеко не каждый раз предлагают честные способы получения товара. Так, мошенники размещают на своей странице товар с наименьшей ценой, в отличие от других сайтов. Однако чаще всего под товаром стоит приписка – 100%-ная предоплата на банковскую карту. Таким продавцам верить нельзя, и всегда нужно настаивать на оплате товара при получении.

Важно! Благодаря участившимся случаям интернет-мошенничества, буквально несколько лет назад на базе МВД РФ был создан специализированный департамент по борьбе с преступлениями, совершёнными в Сети. Так, при написании соответствующего заявления жертва может быть уверена, что бумагу передадут оперативникам именно из этого отдела.

Что такое корпоративное мошенничество

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности часто случается, когда компания имеет большие обороты и многочисленные расходы, связанные с поддержанием активности бизнеса. Порой, данные расходы слабо контролируются на этапе рутинной работы, а итоги подбиваются лишь в конце внутреннего отчётного периода. Так, в схему получения денежных средств от активной компании могут встать и не совсем добропорядочные контрагенты. Это означает, что предпринимателя могут обмануть одним из следующих способов:

Подложить договор, после подписания которого у компании появятся необоснованные обязательства перед контрагентом.
Предложения по покупке каких-либо товаров или услуг, например, аренды автомобиля, с последующей ликвидацией конторы после перечисления денег на их счета.
Подлог лицензий и сертификатов СРО, являющихся фейковыми документами, что впоследствии может вызвать претензии при приёмке работ.
Навязывание ненужных услуг и опций при заключении договора, каждая из которых имеет свою цену, не озвученную представителям юрлица.
Иные операции со счетами, направленные на обманные действия со стороны мошенников.

Статья 159 УК РФ

Важно! В той же структуре МВД работает Департамент по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП), который проводит регулярные проверки по жалобам бизнесменов, выясняет, как действуют мошенники и пресекают незаконную деятельность на корню после её выявления.

Мошенничество – судебная практика

В судебной практике России мошенничество стоит едва ли не на первом месте среди всех рассматриваемых уголовных дел, поэтому власти берут на вооружение все возможные методы для того, чтобы наказать преступников по всей строгости закона, но в то же время не перегружать бюджеты ФСИН, так как каждый новый заключённый неминуемо ложится на плечи налогоплательщиков. Так, в судебной практике мошенничества выделено три основных тяжести 159 статьи УК РФ, а именно:

Простой состав преступления. К данному виду мошеннических схем относятся случайно невыплаченные кредиты или иные обязательства, а также те виды противоправных деяний, когда уличить злой умысел лица, совершившего преступление, не представляется возможным. Также данная статья применима к тем лицам, которые совершают покушение на мошенничество, но (для примера) из-за оперативных действий правоохранительных органов просто не успевают его совершить по причине нехватки времени, например, безосновательное страхование человеческой жизни или имущества.

Кроме того, под смягчающие обстоятельства попадают те лица, которые совершают преступление впервые в жизни и раскаиваются в содеянном. Как правило, для таких осуждённых применяется наказание в виде штрафа до 120,0–150,0 тыс. руб., либо назначение обязательных работ. Реальный срок заключения в таких ситуациях применяется редко, и если суд и назначил лишение свободы, наказание будет считаться условным, а следствие проходит под подпиской обвиняемого о невыезде.

Квалифицированный состав деяния. Данная структура преступления подразумевает под собой преднамеренное действие злоумышленника в применении мошеннической схемы с целью лёгкой наживы, а также рецидив деяния, исходящий от одного лица. Наказание может подразумевать реальное лишение свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении или общего режима – срок до 3 лет.
Особо квалифицированный состав. Самый тяжкий вид мошенничества, когда злоумышленники, объединённые идеей нелегального заработка, организуют преступное сообщество, действующее по намеченному плану, с распределением ролей по предварительному сговору. Также признаком данного состава могут быть очень крупные суммы хищений, а также большое количество пострадавших от действий нарушителей закона. К данным лицам применяются сроки отбывания наказания до 5 лет в колониях общего и строгого режима, и штрафные санкции до 500,0 тыс. руб.

В заключение надо сказать, что население нашей страны должно особенно бдительно относиться к различным «очень выгодным предложениям», «самым низким ценам» и прочим привлекательным лозунгам как в жизни, так и в интернете. Это означает, что, как правило, за самой привлекательной рекламой прячутся как минимум солидные комиссии и доплаты, а в некоторых случаях клиент становится жертвой ловко продуманной мошеннической схемы, которая (по результатам расследования) оказывается убыточной.

Источник