Электронные способы перевода денег

11 лучших сервисов для вывода или перевода денег (фрилансеру на заметку)

Здравствуйте, уважаемые читатели блога KtoNaNovenkogo.ru. Как получить гонорар от клиента за свою работу? С каждым годом способов становится все больше и имеет смысл делать выбор с открытыми глазами. Посему решил помочь вам быстро сравнить и выбрать самые надежные и проверенные временем варианты. Это системы денежных переводов, банковские карты и электронные кошельки.

Просто изучите приведенные ниже подробности и тарифы, сравните условия и скорость перевода. Выберите тот способ, который наиболее удобен для вас или вашего клиента! В общем надеюсь, что вам будет полезен это небольшой опус на тему оплаты труда фрилансера.

Системы денежных переводов

Сейчас существует очень много систем, которые проводят моментальные денежные переводы. С их помощью легко отправлять деньги в любую страну мира. Главное преимущество таких сервисов – возможность получить перевод сразу наличными в пункте выдачи, в местной валюте.

Переводы бывают трех типов:

1. с карты на карту
2. с карты в пункт выдачи наличных
3. из отделения наличными в пункт выдачи наличных

Как выбрать систему переводов?

1. По размеру комиссии
2. По близости пунктов выдачи к месту жительства получателя
3. По количеству отделений в той или иной стране
4. По скорости международного перевода
5. По известности, репутации и надежности

Далее представлю вам краткий обзор + сравнительную таблицу для четырех наиболее крупных и проверенных временем сервисов.

№1. WesternUnion

Сеть-гигант с широкой географией и 140-летней историей, которая охватывает более 200 стран мира. Удобное и самое надежное решение для международных переводов. Конвертация валют производится моментально по текущему курсу.

№2. Золотая Корона

Сеть с большим количеством партнеров: сделать перевод можно в шаговой доступности в салонах «Связной», «Евросеть», «Мтс», «Билайн». Комиссия довольно низкая, часто не превышает 1.5% даже при международных переводах. Комиссия за конвертацию валют – 0 рублей.

№3. Юнистрим

Наиболее выгодная сеть для всех владельцев карт MasterCard – с этих карт можно отправлять денежные переводы в любую страну мира за 0 рублей с помощью онлайн сервиса. Отправлять деньги можно как в пунктах обслуживания и онлайн, так и в многочисленных терминалах: Элекснет, TelePay, QIWI…

№4. Лидер

Сеть от Альфа-банка, которую чаще используют держатели карт «Альфа». С удобным онлайн-сервисом для быстрых переводов. Можно завести специальный кошелек «Лидер» или воспользоваться электронным платежным сервисом Leomoney.

Система переводов	Скорость перевода	Комиссия за перевод	Количество пунктов выдачи	Удобство использования
Western Union	2-3 минуты	по России от 1% в страны СНГ и Грузию от 1%, в Китай 1000 руб. за любой перевод от 75 000 руб. в Европу 2-4% в среднем, но не менее чем $10 или 250 руб.	более 500 000 отделений в 200 странах мира, из них 20 000 в России	6 из 10
Юнистрим	мгновенно	по всему миру – до 1.5% при переводах на карты MasterCard в любую страну – 0%	более 280 000 пунктов выдачи, свыше 400 партнеров	8 из 10
Золотая Корона	3-4 секунды	от 0% до 1.5% в зависимости от страны назначения	более 49 000 пунктов выдачи, свыше 550 партнеров – банков и салонов связи	8 из 10
Лидер	мгновенно	1-1.5% в зависимости от способа перевода и страны назначения	130 000 пунктов обслуживания в 130 странах мира, из них 7000 – в России	7 из 10

Банковские карты

Этот вариант особенно удобен, если у получателя платежа имеется карта того же банка, что и у вас. И если вы зарегистрированы в вашем интернет-банке.

Сбербанк

Входит в ТОП-50 крупнейших банков мира. Самый популярный банк в России – его услугами пользуются более 110 000 000 клиентов. Переводить деньги можно в понятном и надежном интернет-сервисе «Сбербанк-Онлайн».

Альфа-банк

Выгодный способ переводить деньги, если у отправителя и получателя есть «Альфа» карты. Комиссия в этом случае составит 0 рублей даже за международные переводы. Есть интернет-банк «Альфа-Клик».

Тинькофф

Революционный банк: без отделений, без собственных банкоматов, с возможностью снимать наличные в любом банкомате мира! Быстро набирает популярность в России, имеет уже более 4 миллионов клиентов. Переводить деньги с карты Тинькофф на карту Тинькофф можно без комиссии, даже если перевод международный.

Банковская карта	Комиссия за перевод	Скорость перевода	Банкоматы	Удобство использования
Сбербанк	0% между картами Сбербанка в одном городе 1% между картами Сбербанка в разных городах 1.5% на карту другого банка	мгновенно на карту Сбербанка	14 493 отделения в России	9 из 10
Альфа-банк	0% между картами Альфа-банка 0.5% при переводе на Альфа с карты другого банка	2-3 секунды на карту Сбербанка и до 3-х дней на карту другого банка	804 отделения и филиала в разных странах	8 из 10
Тинькофф	0% между картами Тинькофф 1.5% на карту другого банка	от нескольких минут до 5 дней	любые банкоматы мира	10 из 10

Интернет-деньги

Электронные кошельки – быстрый и удобный способ получения денег. Однако часто возникают проблемы, когда нужно снять деньги – перевести их из онлайна в оффлайн. Фрилансерам приходится платить комиссию, чтобы отправить деньги с кошелька на банковскую карту.

WebMoney

Крупная международная система с повышенной безопасностью и защитой кошелька. Пополнить кошелек можно самыми разнообразными способами: от платежного терминала до почты России.

PayPal

Удобная «долларовая» сеть, чаще используется для денежных отправлений в США.

Яндекс Деньги

Российская система электронных денег, понятная и простая, хорошо подходит для использования внутри страны.

QIWI

Номер этого кошелька является номером мобильного телефона. Завести кошелек и пользоваться им очень легко. В России большое количество фирменных платежных терминалов QIWI.

с банковской карты онлайн от 0% через платежный терминал 1% в интернет-банке 2.5% со счета мобильного 5.95-12.5% в кассах «Евросеть» и «Связной» от 2% в отделении банка 1-7% в пункте WebMoney 0-4%

P.S. C начала 2016 года наблюдаются проблемы с выводом Вебмани (возможно временные).

Электронный кошелек	Комиссия за перевод на кошелек	Комиссия за вывод денег с кошелька	Скорость перевода	Удобство использования
WebMoney	2%-2.5% на банковскую карту	от 30 минут до 3 суток в зависимости от способа	5 из 10
Яндекс Деньги	с банковской карты 1% со счета мобильного 7.86% с карты Сбербанка 0%	на карту Яндекс-денег – 3% от суммы + 15 руб. на другую карту – 3% от суммы + 45 руб. (не менее 100 руб.)	мгновенно	10 из 10
QIWI	с банковской карты – 0% (от 3000 руб.) в банкомате, через интернет-банк, в офисах партнеров – 0% в терминалах QIWI – 0% (от 501 руб.) в других терминалах – 0% (при оплате наличными) с мобильного – от 0% до 9.9%	2%	мгновенно	10 из 10
PayPal	3.9% в среднем + комиссия за конвертацию валют	0%	48 часов	6 из 10

А в целом

Надеюсь, что статья была для вас полезной и вы выбрали подходящий способ перевода денег для вас и ваших клиентов!

Вообще рекомендую завести сразу несколько разных карт и электронных кошельков, чтобы всегда быть готовым быстро и с минимальной комиссией принять гонорар от любого заказчика из любой страны.

Реально очень сложно бывает в авральном режиме заводить кошелек и пытаться его настроить «на бегу», когда нужно срочно получить оплату. У меня таким образом сорвалось несколько предложений о сотрудничестве, пока я не привел все свои финансовые инструменты в полный порядок и соответствие. Учитесь на моих ошибках.

Удачи вам! До скорых встреч на страницах блога KtoNaNovenkogo.ru

Комментарии и отзывы (8)

С вебмани нельзя сейчас ни на карту. ни на яндекс деньги.

Геннадий: спасибо, что напомнили (забыл ссылочку добавить в графу Вебмани по проблемам с выводом, возникшим в текущем году).

Я с вебмани вывожу на телефон билайн и от туда на карту, коммисия около 7% выходит

Геннадий: слишком большие потери. Я вывожу с общей комиссией 1.5 процента методом описанным в статье про проблемы вывода — через официальную биржу wire.exchanger.ru:

Что-то слышал, что с webmoney можно на QIWI-карту пластиковую, привязанную соответственно к кошельку и вывод на наличные в банкомате, то есть про такую схему: кошелек webmoney + привязка карты QIWI = вывод на наличные, что можно сказать?

Кирилл: с карты Киви, если снимать наличные, то возьмут комиссию (по моему 2% плюс есть ограничения по сумме вывода). Если тратить деньги с этой карты на покупки, то комиссия будет нулевая. Думаю, что это стоит учесть.

Геннадий — 7% это, что-то очень много. Мне кажется, вы перемудрили. Я контактом пользуюсь, все намного проще и потери меньше, а то с каждой тысячи 70 рублей кому-то отдавать по мне слишком уж жирно

Есть еще система контакт. Может, была невнимательной, но ее не нашла. Веб мани через него вывожу постоянно наличными. Сбоев пока не было. Главное подобрать отделени поближе к дому

Источник

Что такое электронный перевод денег

Доброго здоровья, уважаемый читатель журнала «Web4job.ru”! В этой статье мы поговорим на тему Что такое электронный перевод денег, какие системы электронных денежных переводов существуют, преимущества электронных денег.

Что такое электронный перевод денег

Перевод денег с карты на карту онлайн — популярная услуга, с помощью которой это сделать можно быстро.

Но она имеет и недостатки.

И один из них — открытость сведений о получателе средств. Для того, чтобы деньги были переведены, ему приходится указывать свои данные: имя, № карты, а это небезопасно.

Электронные деньги — это данные о финансовых средствах, которые хранятся на технических устройствах в компьютерной памяти, и распоряжаться которыми можно, используя специальное программное обеспечение.

Преимущества электронных денег

По сравнению с бумажными деньгами, они имеют определенные преимущества:

• Меньше скорость обработки платежных документов;
• С банковской корреспонденцией проще работать;
• Стоимость переводов меньше, чем при обычном безналичном переводе.

Электронный кошелек представляет собой не что иное, как один или несколько расчетных счетов в банковском учреждении для хранения средств и осуществления денежного оборота.

Перевести деньги на электронный кошелек могут пользователи одной платежной системы.

Если понадобится их перевод в другую платежную систему, придется воспользоваться дополнительными специальными платежными сервисами.

Электронными деньгами можно оплачивать коммунальные услуги, интернет, сотовую связь.

Обналичить их и снять через банкомат можно, предварительно выведя на дебетовую банковскую карту, подключенную к системе Интернет-банкинга банка эмитента.

Систем электронных денег несколько.

В России самыми популярными являются:

В каждой из них установлены свои правила.

Для перевода денег и вывода их на банковские карты существуют специальные обменники электронных средств.

Их отличие друг от друга заключается в способах обмена:

• Автоматический;
• Полуавтоматический;
• Ручной.

В каждом из них установлен свой процент за совершение обменных операций.

Каждый сервис имеет определенный лимит, который при обмене валюты превышать нельзя.

На сегодняшний день электронный перевод денег является самой быстрой формой совершения расчетных операций.

Перевод осуществляется мгновенно, самое главное, чтобы на карте было достаточно денег, и были указаны точные реквизиты получателя.

Перевести средства можно с компьютера, гаджета или платежного терминала, где установлено соответствующее программное обеспечение.

Какие системы электронных денежных переводов существуют?

Системы электронных денежных переводов — это специальные структуры, созданные для осуществления приема и передачи средств между получателем и отправителем с применением программного обеспечения и электроники.

Каждая система имеет службу поддержки, расчетный центр и др. подразделения.

На сегодняшний день наибольшим спросом пользуются следующие системы:

Western Union

Является одним из лидеров на рынке международных денежных переводов. Американская компания, которая специализируется на предоставлении услуг денежного посредничества.

Основана в 1851 году, в России компания начала оказывать услуги по переводу денежных средств в октябре 1991 года.

Ее основные преимущества:

• Скорость. Средства переводятся в течение нескольких минут на любое расстояние;
• Простота. Чтобы перевести деньги, отправителю и получателю не надо открывать счет в банке. Отправить и получить их можно в любом из отделений компании.

Максимальная сумма для резидентов РФ не может превышать 5 тыс. $.

MoneyGram

Американская финансовая компания, которая занимается операциями на международных финансовых рынках.

Основана в 1940 году, имеет более 284 тыс. точек обслуживания в более 196 странах мира.

• Оперативность, через 10 минут после отправления перевод будет доставлен;
• Комфорт. В России работает больше 25 тыс. отделений;
• Доступность. Чтобы отправить перевод, нужен только паспорт. Получателю также надо будет представить документ, удостоверяющий личность.

Деньги можно получить в любом из отделений компании, назвав оператору сумму и № перевода.

Размер комиссионных зависит от нескольких факторов:

• Места перевода — почтовое отделение или розничная сеть;
• Страны, откуда отправляется перевод;
• Перечисляемой суммы.

Кроме суммы за перевод может взиматься % за конвертацию валюты.

Переводы отправляются в долларах, а получить средства можно в евро или отечественной валюте. Кроме этого, предоставляется дополнительный бонус в виде сопровождения перевода бесплатным сообщением длиной до 10 слов.

IKobo

Платежная система обслуживает пользователей из более двухсот стран.

Эта система окажется полезной тем, кто отправляет переводы регулярно.

Получателю высылается специальная пополняемая и предварительно оплаченная карта IKobo Visa.

При первом переводе надо будет заплатить за доставку карты, цена зависит от страны получателя. В дальнейшем за пользование картой придется платить ежемесячно.

Снимать деньги в банкоматах можно в любое время суток, при этом каждый раз надо платить.

Для перевода средств надо:

• Зарегистрироваться в платежной системе IKobo на официальном сайте;
• Указать, кому и какую сумму надо отправить;
• Компания высылает получателю карту IKobo Visa;
• Сумму можно снять в любом из банкоматов, где принимаются карты Visa.

• Быстрота перевода;
• Перевести деньги можно в любое время суток;
• Достаточное для снятия средств количество банкоматов.

КиберДеньги

Система денежных переводов Почты России, услуга предоставляется в почтовых отделениях России и стран СНГ.

Максимальная сумма перевода в России составляет 500 тыс. рублей.

Срок поступления перевода может занять от 2-х до 8-ми дней. Он зависит от способа выплаты средств — наличными или зачисления на счет; от суммы.

Услугу оплачивает отправитель, а размер зависит от суммы перевода и региона, откуда он отправлен.

Яндекс.Деньги

Российский сервис электронных платежей.

Электронная платежная система, с помощью которой можно совершать покупки и перечислять деньги через Интернет.

Чтобы открыть счет, надо зарегистрироваться на сайте Яндекс.ру, затем перейти в раздел «Деньги», заполнить специальную форму регистрации, придумать и ввести пароль, создать кошелек.

Пополнить его можно разными способами:

• С карты банка-партнера системы;
• Через банкоматы Альфа-банка;
• Через системы интернет-банкинга, если такой услуги нет, можно пополнить счет путем банковского перевода на расчетный счет ООО «ПС Яндекс.Деньги»;
• Внести деньги через любой платежный терминал.

Средствами с карты можно рассчитываться за покупки как в простых магазинах, так и в интернет-магазинах.

Просмотреть переводы и операции можно в защищенном SSL-режиме с подтверждением входа в него паролем.

В целях безопасности предлагается смс-информирование о проведенных операциях.

Существуют варианты обратной операции, т.е. вывода средств:

• На банковскую карту;
• Получить наличные средства в системе переводов Contact и Migom;
• Перевести их на свой расчетный счет;
• Получить в кассе ООО «РНКО «РИБ».

За проведение большей части операций взимаются комиссионные в размере 3-х %.

Contact

Первая Российская система денежных переводов и платежей, основанная в 1999 году АКБ Русславбанк».

Совершать переводы можно в рублях, долларах, евро.

Переводы осуществляются в 180-ти странах мира.

Форматы отправки средств:

• Банки, финансовые учреждения, являющиеся участниками Системы;
• С мобильных телефонов;
• Из терминалов и кошельков Qiwi;
• Из интернет-банкинга HandyBank.

• Наличными;
• Зачисление средств на банковские счета;
• На аккаунты электронных кошельков;
• Зачисление на карты MasterCard, Visa, China UnionPay.

• Пополнение банковских карт;
• Погашение кредитов, микрозаймов;
• Оплата интернета, услуг связи, сотовой связи;
• Оплата покупок в интернет-магазинах;
• Оплата ж/д и авиа-билетов.

О том, что такое электронные деньги и как ими пользоваться вы узнаете, перейдя по ссылке https://web4job.ru/elektronnye-dengi-kak-imi-polzovatsya/.

Посмотрим видео на тему Что такое электронный перевод денег

Что такое электронный перевод денег

Как сделать электронный перевод денег?

Лучший способ перевода денег

Заключение

В этой статье мы рассмотрели тему Что такое электронный перевод денег, какие виды электронных денежных переводов существуют, в чем заключаются преимущества электронных денег.

Надеюсь, статья оказалась полезной. Если возникли вопросы, можете задать их через форму комментариев под этой статьей.

Также буду признательна, если поделитесь статьей со своими друзьями в социальных сетях.

Источник