Экономические кризисы 21 века способы решения

Причины, последствий и пути выхода из мирового экономического кризиса 21 века

Мировым экономическим кризисом называют кризисное состояние мировой экономики. Проблемы в экономике возникают время от времени в разных странах мира. Масштабы таких периодов разные, причины тоже отличаются. При этом каждая страна выходит из экономического кризиса по-разному, кому то требуется больше времени, а другие справляются с трудностями оперативно и практически незаметно для граждан. Но проблемы в одной стране могут достигать таких масштабов, что ситуация в экономике усугубляется практически во всем мире. Это и называют мировым экономическим кризисом.

Мировые экономические кризисы в истории

В истории экономики эксперты кризисные состояния экономики групп стран, которые влекли за собой ухудшения благосостояния соседних государств, возникали не редко. Экономика развивается циклично, так что любой период подъема сменяет период спада. Правда, насколько сильным и губительным для экономики страны будет это спад, зависит от многих факторов. Но самое печальное происходит тогда, когда при ухудшении благосостояния одного государства или группы стран волна кризиса захлестывает практически весь мир.

Сегодня аналитики отмечают, что действительно глобальных мировых кризисов за последние несколько столетий в мире было несколько:

1. Кризис 1857 года – это был первый действительно мировой кризис экономики. Начался он с банкротства железнодорожных компаний Америки, в результате чего обвалился рынок акций. По причине отсутствия транспорта появились проблемы у производственных предприятий, которые не могли наладить нормальный сбыт производимой продукции. Это спровоцировало рост проблем в банковской системе. Кризис зацепил Германию, Великобританию, Францию. Отголоски этого кризиса ощущались и в других странах мира.
2. В 1914 году кризис стал следствием Первой мировой войны. Правда, эпицентр его приходился на крупные страны.
3. Великая Депрессия. Многие аналитики считают именно этот период первым масштабным экономическим кризисом. Начался он в 1929 году и до сих пор доподлинно трудно сказать, что именно послужило причиной резкого падения экономики. Историки расходятся во мнениях – одни говорят, что кризис наступил в результате нехватки денежной массы, а другие склоняются к тому, что проблемы последовали в результате перепроизводства. Окончание войны также могло способствовать ухудшению ситуации в экономике США, так как производственные предприятия долгие годы выполняли военные заказы. Соответственно с окончанием войны заказы резко сократились. Обвал акций в 1929 году стал первым толчком для возникновения проблем. Больше всего от таких событий пострадали Америка, Британия, Франция и Германия. Другие страны тоже ощущали на себе последствия Великой депрессии, которая продолжалась вплоть до 1939 года.
4. В 1973 году кризис спровоцировало стремление отдельных стран увеличить стоимость нефти. Для этого они предложили сократить добычу. Но для таких целей пришлось сокращать производственные мощности, в результате чего в один момент в разных странах мира оказались безработными тысячи людей. Экономика стран мира тяжело перенесла такое решение, что отразилось на ухудшении экономической ситуации.
5. В 1998 году разразился новый кризис, который называют российским. Причиной стал большой государственный долг страны, который она на тот момент была не в состоянии погашать. Россия в итоге была вынуждена объявить о дефолте. Проблемы в экономике страны стали причиной проблем и в ряде других государств. В первую очередь пострадали соседние державы.
6. В 2000 году очередной кризис спровоцировали вложения людей в интернет проекты. Новая сфера интересовала инвесторов, поэтому они решили активно работать в этом направлении. Но на тот момент схемы монетизации и процессы вывода средств из интернет проектов были слишком несовершенны, что привело к краху. Оказалось, что общество не готово еще к подобным крупным вложениям, а сфера интернет-технологий должна пройти еще длительный путь развития для усовершенствования этих схем.
7. Последний существенный мировой кризис произошел в 2008 году. Интересно, что аналитики пока не решаются высказывать мнение о точных причинах развития этого мирового кризиса. Но известно, что все начиналось с ипотечного кризиса в Америке. Довольно быстро проблемы распространились на всю кредитную систему страны и зацепили финансовую и кредитную сферы других стран мира.

В чем причины мирового кризиса 2008 года?

Причин мировых экономических кризисов много и все они разные. Любой мировой кризис имел определенные причины, которые не обязательно повторялись в следующий раз. Так же ситуация обстоит и с кризисом 2008 года – это последний крупный мировой экономический кризис.

Начался он еще в 2007 году в США с ипотечного кризиса. Проблему вызвало огромное количество кредитов, которые на протяжении нескольких лет граждане страны брали на приобретение жилья. Причем, государство кредитовало на суммы 120-130% от стоимости жилья. И люди охотно брали займы, тем более, что банки не слишком много внимания уделяли надежности заемщиков. В итоге, оформить ипотечный кредит под выгодные условия для себя мог даже безработный американец. Вот только, мог ли он потом выплачивать заемные суммы? Конечно, нет. Только расчет у заемщиков был несколько иной – они рассчитывали быстро выстроить дом на кредитные средства и потом продать его по высокой цене. При этом часть средств от продажи шла бы на погашение ссуды, а остаток был заработком.

Но так как желающих получить займ и выстроить дом, который потом можно успешно продать, было слишком много, произошло перенасыщение рынка. Продавцам приходилось снижать стоимость, чтобы привлечь внимание немногочисленных покупателей. Владельцы домов, которые не могли платить по кредиту, теряли новое жилье, которое забирали банковские учреждения в счет кредитных выплат. Но и тут возникала проблема – банки получали жилье взамен кредита, но и они не могли его реализовать по нормальной цене по причине того же перенасыщения рынка. В итоге кредитные компании становились банкротами. А так как рынок недвижимости в США на тот момент был довольно крупным по финансовым потокам, это повлекло за собой обрушение экономики страны.

Правда, не все считают, что основной причиной мировой кризиса стали именно проблемы на рынке ипотеки. Есть мнение, что основная причина – цикличность развития экономической системы. И в любом случае экономика будет развиваться циклично – ощущать периоды подъема, за которыми будут следовать периоды спадаю. Причем, чем выше подъем экономики, тем сильнее будет падение. И именно это наблюдалось в 2008 году, когда после существенного подъема рынка в США на протяжении 2001-2005 годов, в 2007 произошел типичный спад. А ипотечный кризис просто совпал с этими процессами.

Постепенно кризис охватил и другие страны мира. На это влияло снижение цен нефти, которая в начале 2000-х достигла своего пика. Многие экономисты, наблюдая за тем, как растет стоимость барреля, уже тогда начали подозревать вероятность сильного падения экономики. И падение произошло. После обвала рынка ипотеки покупательная способность граждан США сократилась, цена нефти пошла вниз. Вместе с ней начали понижаться цены золота, что и спровоцировало девальвацию валюты в разных странах мира.

С этим процессом совпало несколько неприятных событий, которые произошли в Европе. Во Франции узнали о нецелевом использовании средств сотрудника Societe Generale, который являлся крупнейшим банком страны. Трейдер фактически разорял банк, показав общественности, насколько свободно наемный сотрудник может распоряжаться крупными банковскими активами. Это только подбросило масла в огонь разгоравшегося кризиса.

В это же время начинают расти цены агропромышленных товаров – это еще один весомый толчок для развития кризиса. На фоне всех события акции крупных компаний начали падать, потому что с целью повышения дохода компании стали заключать весьма рискованные сделки, которые далеко не всегда заканчивались выгодно.

Основные способы выхода из мирового финансового кризиса

Аналитики часто размышляют на тему экономического кризиса. И анализируя происходящие события, эксперты предлагают собственные решения, которые бы способствовали выходу из кризисной ситуации.

Пути выхода из кризиса напрямую зависят от того, какими были причины и как развивалась ситуация далее. Но начинать в любом случае нужно с малого, причем первые шаги на пути к выходу из кризиса в нашей стране очень просты.

В первую очередь нужно обратить внимание на коррупцию. Это не решит всех проблем, но существенно снизит нагрузку на экономику страны.

Также не помешает продумать поддержку банковского сектора со стороны государства. При этом крайне важно государству иметь контроль за расходованием средств. Страны большой двадцатки пришли к выводу, что пришло время закончить с периодом секретности банковских данных, чтобы в мире не осталось налоговых тайников.

В РФ для выхода из кризиса не лишним будет проведение реформы производства и промышленности. Грамотные реформы и модернизация производства будут стимулировать промышленность, позволят улучшить качество и производительность. Постепенно можно наладить внешнеэкономическую торговлю, которая приносит дополнительные доходы в государственный бюджет. Отличные результаты даст выбор приоритетных направлений деятельности, которые смогут приносить существенный доход. Развитые страны делают ставку на ту промышленность, для которой в стране есть лучшие условия.

Основные особенности кризиса 2008 года

Основная особенность мирового экономического кризиса 208 года в том, что процесс развивался с большой скоростью. Состояние эйфории у людей сменилось обреченностью. Причем больше всего это состояние обреченности ощутили жители стран, в которых только недавно наблюдался стабильный экономический подъем. В то же время, в странах, в которых подъема практически не происходило, мировой финансовый кризис тоже почти не ощутили.

Отследить скорость развития события позволит график, на котором изображен индекс промышленного производства в период с 2008 по 2010 годы.

Среди особенностей мирового финансового кризиса также можно отметить тот факт, что после краха экономики США и развитых стран Европы аналитики поняли, что пришло время менять структуру мировой экономики. Этот кризис стимулировал серьезные изменения, о которых ранее не задумывались лидеры ни одной из стран.

После кризиса стали появляться инновационные инструменты финансовой деятельности. И это еще одна заметная особенность мирового финансового кризиса 2008 года. Они позволили немного изменить товарные рынки некоторых стран. Правда, при введении ряда новых финансовых инструментов экономическая элита частично потеряла возможность контролировать экономические потоки.

Так как в РФ в те годы наблюдался экономический подъем и отмечены были отличные макроэкономические показатели, кризис распространился в стране довольно быстро. Россия как раз и вошла в список тех стран, в которых люди не успели опомниться от стремительного развития ситуации и после экономического подъема ощутили отчаяние.

Последствия мирового кризиса

Аналитики сегодня сходятся во мнении, что на протяжении всей мировой истории не было столь существенного и глобального по масштабам кризиса, как мировой финансовый кризис 2008 года. Трудно найти страну, которая не испытывала бы последствий этого кризиса. В те годы проблемы в то или иной мере ощутили практически все страны, разные отрасли промышленности, различные компании, и, разумеется, проблемы испытывали граждане стран. Удар казался очень сильным еще и потому, что перед кризисом люди только начали ощущать подъем, только почувствовали экономическую стабильность.

Последствия кризиса для России были весьма плачевные. Снизился курс национальной валюты, что ухудшило финансовое положение жителей страны. В результате снижения платежеспособности граждан, сокращается производство. Вместе с тем наблюдалось заметно сокращение программ инвестиционных. Банки убирают многие ипотечные программы, а ставки по кредитам повышаются, что снова негативно сказывается на платежеспособности простых граждан. Предприятия переходили на сокращенный график работы, что явно не сказывалось положительным образом заработной плате сотрудников. Многие строительные проекты были заморожены, снова по причине неплатежеспособности населения. Получался некий «замкнутый круг».

Все эти проблемы повлекли за собой рост безработицы. За первый год уровень безработицы в стране было отмечен на уровне 11%. При этом ситуация в странах Европы обстояла не намного лучше. Рост безработицы после начала кризиса продолжался несколько лет.

Ухудшение финансового положения, отсутствие работы, низкие оплаты труда, рост цен приводили людей в отчаяние. Это спровоцировало рост самоубийств. Добровольно кончали жизнь самоубийством крупные бизнесмены, которые на волне кризиса разорялись. Некоторые перед самоубийством лишали жизни членов своей семьи.

На данный момент большинство стран все еще переживают последствия этого мирового финансового кризиса. Ситуация несколько стабилизировалась, постепенно налаживается производственный процесс, растет уровень платежеспособности населения, уменьшается безработица. Но все же рост экономики пока еще очень медленный, ведь быстрое развитие кризисной ситуации слишком сильно потрясло людей. Поэтому сейчас многие ведут себя очень осторожно.

Никто еще не оставлял комментариев. Вы можете стать первым!

Источник

Кризис: механизмы преодоления

8 апреля в рамках X Международной конференции по проблемам развития экономики и общества состоялось второе пленарное заседание, участники которого обсудили возможности преодоления мирового кризиса.

Как уже сообщала Новостная служба портала, заседание началось с выступления помощника Президента РФ Aркадия Дворковича.

Методы — общие и разные

Г-н Дворкович напомнил, что еще год назад на этой же конференции обсуждался рост российской и глобальной экономики. А сегодня глобализация экономики и финансовых рынков привела к тому, что кризис ипотечного кредитования в отдельно взятой стране (США) затронул буквально всех.

Все страны реагируют на кризис по-разному, но есть и общее. Везде на борьбу с кризисом выделяются огромные деньги. Этим правительства разных стран пытаются компенсировать падение потребительского спроса. Но вопросы о том, насколько эти меры окажутся эффективными, приведут ли они к росту экономики, пока остаются открытыми. Сейчас можно говорить лишь о том, что принятые меры способны обеспечить отсутствие сильного падения, но никак не рост спроса во втором квартале 2009 года.

Различия же в борьбе с кризисом проистекают из разницы в стартовых условиях отдельных стран. В развитых странах понижают процентную ставку. Для переходных экономик характерна инфляция и рост процентных ставок. Россия не исключение. У нас сохранение устойчивости платежного баланса возможно только за счет снижения эффективного курса рубля. Не многие страны пошли на снижение курса национальной валюты. В среднем снижения составили от 15 до 50%. Россия — у верхней границы этого интервала. Что позволило повысить конкурентоспособность российских товаров, сохранить положительный торговый баланс. Но процентные ставки у нас слишком высоки. Пока что резкое повышение процентных ставок давало возможность снизить привлекательность вложений в долларовые активы, однако по таким, заоблачным, ставкам деньги в кредит можно брать только под проекты с «запредельной рентабельностью».

По словам А. Дворковича, в отношении банковской системы Россия, по сути, использует те же механизмы и меры, что и другие страны.

Наибольшие средства у нас выделяются именно банкам, а не напрямую предприятиям. Г-н Дворкович особо подчеркнул, что речь идет не о помощи банкам, а о поддержке функционирования финансовой системы.

Бюджет принимался из расчета, что баррель нефти будет стоить 90 долларов, поэтому в начале этого года необходимость его пересмотра стала очевидной. Сейчас в бюджет заложили цену 41 доллар за баррель. И хотя пока правительство четко угадало с ценой, А. Дворкович признался, что «цена на нефть может оказаться любой».

Расходы бюджета увеличены, в первую очередь, на капитализацию банков, на поддержку людей (повышение социальных выплат, программы занятости), на прямую поддержку реального сектора экономики.

Помощник Президента подчеркнул, что краткосрочные меры не отменяют необходимости реализации всего того, что было задумано до кризиса, в частности, речь идет о повышении производительности труда и энергоэффективности.

Кочующие риски

Герман Греф и Ярослав Кузьминов

Тему поддержки финансовой системы в условиях кризиса продолжил председатель правления Сбербанка России Герман Греф.

Кризис недоверия, который разразился на мировом финансовом рынке осенью 2008 года, к 2009 году практически пройден. Но риски из финансового сектора перекочевали в сектор реальный — финансовый кризис превратился в экономический. В России же, по словам Г. Грефа, банковского кризиса как такового пока и не было, потому что «наши банки практически не пользуются производными финансовыми инструментами». В нашу банковскую систему кризис придет из реального сектора экономики, и в этом принципиальное отличие между ситуацией в нашей стране и в западных государствах.

Ответить на вопрос о длительности кризиса можно, сопоставив его с кризисами минувшими. По словам Г. Грефа, из анализа прошлых кризисов видно, что средний период восстановления экономики в два раза длиннее периода ее падения. Все кризисы на удивление схожи — как правило, им предшествует бурный экономический рост. Кроме того, мировой опыт показывает, что пока не решена проблема банковского сектора, восстановление экономики практически невозможно.

Одна из текущих тенденций в российском банковском секторе — это резкое снижение портфеля кредитования. Но опыт других стран свидетельствует, что остановить снижение кредитов невозможно, да и не нужно. Так как попытки эти перекладывают риски реального сектора на банковскую систему. «Что само не стоит, долго поддерживать не удастся».

«Поддержка банков — мера не популярная, но совершенно необходимая», — сказал Г. Греф. Он отметил, что ближайшая серьезная проблема, с которой столкнется российская банковская система — это проблема «плохих долгов». На начало марта, согласно официальной статистике, объем просроченной задолженности по кредитам у нас затрагивает 3,3% кредитов. По сравнению со странами, похожими на Россию, цифры пока оптимистичные. Но оценка эта может быть занижена, так как в России учитывается только сумма просрочки, в то время как международная система учитывает всю сумму просроченного кредита.

Решить проблему «плохих долгов» можно с помощью капитализации банков. Кроме того, банки наращивают собственные резервы. Впереди всех по этому показателю в России МДМ-банк и Альфа-банк. Сбербанк, по словам г-на Грефа, также стремится увеличить резервы, «закачав туда всю прибыль четвертого квартала 2008 и первого квартала 2009 годов».

На вопрос из зала о том, не следует ли России поискать инновационный путь по выходу из кризиса, а не просто копировать «западные пути», Г. Греф ответил, что «поиск третьего пути часто происходит оттого, что мы не знаем первые два». Сейчас более эффективно взять все лучшее из мировой практики и реализовать это у нас, а не искать собственные пути. А об инновациях уместнее думать в период развития.

Жесткая посадка

Aлексей Улюкаев

Первый заместитель председателя Центрального банка России Aлексей Улюкаев напомнил, что в прошлом году на конференции он говорил о перегреве экономики.

Не может мировая экономика так долго расти, по 5% в год, и не может так долго расти ликвидность. С этой точки зрения можно считать необычной (или даже «кризисной») ситуацию 2000—2008 годов, когда у нас доходы росли в разы быстрее производительности труда. Ситуация, которая складывается сейчас, по словам А. Улюкаева, как ни парадоксально звучит, характеризуется большей стабильностью.

Кризис ликвидности сентября 2008 — января 2009 годов г-н Улюкаев сравнил с лесным пожаром. Пожар заливают водой, а кризис ликвидности — деньгами. Тем не менее, как отмечает А. Улюкаев, сейчас ситуация не критическая. Да, банковскую систему нужно поддерживать, но пожарной срочности уже нет.

С середины марта наблюдаются некоторые положительные тенденции: начала постепенно расти денежная масса; происходит укрепление рубля по отношению к бивалютной корзине, которое, скорее всего, продолжится до конца года; на валютном рынке наблюдается сбалансированная ситуация. Причем, в ситуацию на валютном рынке Центральный банк РФ практически не вмешивается (с февраля 2009 года ЦБ присутствовал лишь на семи торговых сессиях, купил всего около 7 млрд. долларов).

По мнению г-на Улюкаева, сейчас российской экономике требуются не чрезвычайные антикризисные меры, а мягкие структурные и институциональные изменения. Что касается банков — «нам нужна капитализация банковской системы, что поможет банкам справиться с проблемой так называемых плохих долгов».

Словом, все российские участники второго пленарного заседания сошлись во мнении, что России еще только предстоит преодолеть банковский кризис. И для продуктивной борьбы с ним надо решить проблему «плохих кредитов». Сделать это можно посредством капитализации банковской системы.

Тем не менее, выделение денег банковскому сектору вовсе не означает простую помощь банкам. Эти меры призваны поддержать функционирование в целом финансовой системы России.

Взгляд западных коллег

Зарубежные экономисты во многих оценках, касающихся кризиса, соглашались с российскими. Но были и некоторые расхождения.

Вице-президент Всемирного банка М. Кляйн (M. Klein) отметил, что кризис этот очень необычный. Поэтому прогнозы делать крайне тяжело. Тем не менее, г-н Кляйн предложил четыре возможных сценария дальнейшего развития мира до 2020 года. Первый, полный пессимизма, предполагает стремительное обеднение всех стран, так как никаких эффективных инструментов борьбы с кризисом найти не удастся.

Второй вариант развития событий пророчит светлое будущее странам с развивающейся экономикой (Китаю, России, Индии и прочим). Им будет проще выйти из кризиса. В этих странах государство традиционно контролирует многие экономические сферы. В развитых же странах вмешательство государства в экономику по-настоящему пришло только с началом кризиса.

Третий возможный путь приведет нас к фрагментарному капитализму. Хотя нынешний кризис носит глобальный характер, но выберутся из него страны не все вместе, а по отдельности, объединяясь в блоки.

Четвертый сценарий будет возможен, если страны не станут «насильно» вырабатывать совместные решения, а присмотрятся к текущим успехам друг друга. Успехи такие в борьбе с кризисом уже есть. Этот сценарий не предполагает никаких радикальных изменений в миропорядке.

В заключение г-н Кляйн еще раз подчеркнул, что прогнозы сейчас делать очень сложно, и лично он не знает, по какому именно сценарию будут развиваться события.

Директор Института Международного валютного фонда Лесли Липшиц (L. Lipschitz) заметил, что быть умными было легко два года назад. Тогда все давали оптимистичные прогнозы. Сейчас же никто толком не знает, что будет дальше.

Лесли Липшиц отметил, что для преодоления мирового финансового кризиса все мы нуждаемся в более точных оценках, в большем регулировании экономики и в усовершенствовании финансовых и правовых институтов.

Генеральный директор Бюро политических советников Европейской комиссии Витор Гаспар (V. Gaspar) отметил, что худшее для банковской системы Европейского союза уже позади. Дно было достигнуто в октябре 2008 года. С тех пор наблюдается пусть незначительный, но рост всех видов банковской активности.

В целом же, члены ЕС делают ставку на гибкость способов борьбы с кризисом в краткосрочном периоде и на выработку новых общих правил в долгосрочном периоде. Также г-н Гаспар отметил, что восстановление банковской системы — это ключевой момент в борьбе с кризисом. Однако, подчеркнул он, восстановление банковской системы является необходимым, но не достаточным условием преодоления мирового экономического кризиса.

Елена Новикова, Новостная служба портала ГУ-ВШЭ
Фото Ивана Морякова

Источник